创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起           （2024 年 10 月）招募 式基金中基金（FOF）       讲解书（更新）     基金不断东说念主：创金合信基金不断有限公司      基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司        截止日：2024 年 10 月 22 日  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                       过失教唆 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、阛阓远景和收益作念出 骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币阛阓 基金和货币型基金中基金（FOF）。 净值会因为证券阛阓波动、所投资基金的基金份额净值波动等因素产生波动。投资者在投资 本基金前，需全面意志本基金的风险收益特征和产物特性，充分商量自身的风险承受才调， 感性判断阛阓，对投老本基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寂寥决策。投资者根据所 捏有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。投老本基金可能遇到的风险包 括证券阛阓风险、流动性风险、信用风险、不断风险、操作或时刻风险、独到风险、基金管 理东说念主职责停止风险及不可抗力风险等。敬请投资东说念主详备阅读本招募讲解书“风险揭示”章节， 以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。   当本基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，基金不断东说念主履行相应范例后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲解书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金不断东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东说念主 仔细阅读干系内容并关切本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能濒临价钱 大幅波动的风险。   本基金可投资公开召募基础设施证券投资基金，可能濒临以下风险：基金价钱波动风险、 基础设施神色运营风险、流动性风险、停止上市风险、税收等政策治愈风险。 买卖的国法范围内的香港联合走动所上市的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标 的、阛阓轨制以及走动国法等互异带来的独到风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行 T+0 反转走动，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐述出比 A 股更为剧 烈的股价波动）、港股通逐日额度限制可能导致无法通过港股通买入走动的风险、港股通可 投资标的范围治愈带来的风险、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）、港 股通走动日设定干系的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可宽阔走动，港股不 能实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募讲解书的“风险揭 示”章节的具体内容。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金财富投资于 港股或遴聘不将基金财富投资于港股，基金财富并非势必投资港股。 金份额淡薄赎回请求，在最短捏有期到期日前将濒临不可赎回的风险。 理东说念主固有资金、基金不断东说念主的高档不断东说念主员或基金司理等东说念主员的资金，本基金发起资金的认 购情况详见基金不断东说念主届时发布的基金合同收效公告。发起资金提供方认购基金的金额不少 于 1000 万元东说念主民币，且捏有认购份额的期限自基金合同收效日起不少于 3 年。本基金发起 资金提供方对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推选 和保证，发起资金也并不必于对投资东说念主投资蚀本的补偿，投资东说念主及发起资金认购东说念主均自行承 担投资风险。本基金发起资金认购的本基金份额捏有期限自基金合同收效日起满 3 年后，发 起资金提供方将根据自身情况决定是否陆续捏有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本 基金份额。 金。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本基金的《招募讲解书》、《基 金合同》及基金产物尊府概要等信息泄漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险。 对本基金事迹阐述的保证。 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金运营气象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金本次更新招募讲解书对基金司理干系信息进行更新。本招募讲解书所载内容截止 日为 2024 年 10 月 22 日，相关财务数据和净值阐述截止日为 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。       创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                    第一部分 弁言   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不断办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督不断办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息泄漏不断办法》（以下简称“《信息泄漏办法》”）、《证券投资基金信息泄漏内容 与形式准则第 5 号》、《公开召募证券投资基金运作指示第 2 号——基金中基金指示》（以下简称“《基金中基金指示》”）、《公开召募通达式证券投 资基金流动性风险不断国法》（以下简称“《流动性风险不断国法》”）以及《创金合信佳 和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金不断东说念主承诺本招募讲解书不存在职何乌有纪录、误导性申诉或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好意思性承担法律服务。本基金是根据本招募讲解书所载明的尊府请求召募 的。本基金不断东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本 招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同极端他相关国法享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。     创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                       第二部分 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验更动和补充 有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管合同的任何灵验更动和补充 羼杂型发起式基金中基金（FOF）招募讲解书》极端更新 基金份额发售公告》 基金产物尊府概要》极端更新 行政端正以极端他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等以及颁布机关对其频频 作念出的更动 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更动， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的更动 开召募证券投资基金销售机构监督不断办法》及颁布机关对其频频作念出的更动 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货端正的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄漏不断办法》及颁布机关对其频频作念出的更动 召募证券投资基金运作不断办法》及颁布机关对其频频作念出的更动 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险不断国法》及颁布机关对其频频作念出的修 订  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 券投资基金运作指示第 2 号——基金中基金指示》及发布机关对其频频作念出的更动 体，包括基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经相关政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资不断办法》（包括其频频更动）及干系法律法则国法不错投资于在中国境 内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资不断办法》（包括其频频更动）及干系法律法则国法，运用来自境 外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不断东说念主强项了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不断、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并看守基金份额捏有东说念主名册和办理非走动过户等 或接受创金合信基金不断有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额极端变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 形成的基金份额按原基金份额计算最短捏有期）。在每份基金份额的最短捏有期到期日前（不 含当日），基金份额捏有东说念主不可对该基金份额淡薄赎回请求；每份基金份额的最短捏有期到 期日起（含当日），基金份额捏有东说念主可对该基金份额淡薄赎回请求 认日（对申购份额而言）或基金份额退换转入阐述日（对退换转入份额而言） 应日历或该对应日为非服务日，则顺延至下一服务日 港股通走动且该走动日为非港股通走动日，则本基金有权不通达申购、赎回，并按国法进行 公告） 理东说念主制定并频频更动，是范例基金不断东说念主所不断的通达式证券投资基金登记方面的业务国法， 由基金不断东说念主和投资东说念主共同降服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 请求将其捏有基金不断东说念主不断的、某一基金的基金份额退换为基金不断东说念主不断的其他基金基 金份额的行动   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 销售机构的操作 金额及扣款面容，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资面容 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后的余额） 最初上一通达日基金总份额的 10% 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 他财富的价值总和 总额 额净值的过程 泄漏办法》国法的互联网网站（包括基金不断东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子泄漏网站）等媒介 有东说念主服务的用度 服务费的基金份额类别 费的基金份额类别 按照一定比例治愈基金份额总额及基金份额净值 赐与变现的财富，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行按时入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公拓荒行股票、财富 支捏证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或走动的债券等     创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 式，将基金治愈投资组合的阛阓冲击成老实配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到公说念对待 基金不断东说念主、基金不断东说念主推进、基金不断东说念主高档不断东说念主员或基金司理（指基金不断东说念主职工中 照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之外 的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一定金额并捏有一按时限的证券投资基金 员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发 起资金认购的基金份额捏有期限不低于三年 期限不少于三年的基金不断东说念主推进、基金不断东说念主、基金不断东说念主高档不断东说念主员或基金司理等东说念主 员 置计帐，见解在于灵验壅塞并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险不断工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不细则性的财富；（二）按摊余成本计量且计提财富减值准备仍导致财富价值存在 首要不细则性的财富；（三）其他财富价值存在首要不细则性的财富 务公司，向香港联合走动通盘限公司（以下简称香港联合走动所）进行申报，买卖国法范围 内的香港联合走动所上市的股票 门独特行政区和台湾地区法律 月 1 日实施的《货币阛阓基金监督不断办法》第四条国法的金融器用，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、中央银行单据、同行存单，剩余期限在 397 天以 内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器用、财富支捏证券，以及法律法则、中国证 监会或中国东说念主民银行招供的其他具有精良流动性的货币阛阓器用 券权益的证券     创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                       第三部分 基金不断东说念主 一、基金不断东说念主概况      称号：创金合信基金不断有限公司      住所：深圳市前海深港合作区前湾整个 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）      办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东说念主：钱龙海      确立日历：2014 年 7 月 9 日      批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可[2014]651 号      组织形式：有限服务公司      注册老本：2.6096 亿元东说念主民币      存续期限：捏续筹备      辩论电话：0755-23838000      辩论东说念主：吕阿鹏      股权结构： 序号        推进称号                        出资比例           系数                                         100% 二、主要东说念主员情况      公司董事会共 7 名董事，其中 4 名非寂寥董事，3 名寂寥董事。      钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业不断系老师，北京 京放投资不断照看人公司总司理助理，佛山证券有限服务公司副总司理，第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委文牍、监事会主席，第一创业投资不断有限公司董事、董事长，第  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 一创业证券承销保荐有限服务公司董事，银华基金不断股份有限公司董事、监事会主席，吉 林省国度新材料产业创业投资有限服务公司董事，深圳一创创盈投资不断有限公司履行董事、 法定代表东说念主，深圳一创巨室投资不断有限公司董事，深圳第一创业改进老本不断有限公司董 事，深圳一改进天投资不断有限公司董事，深圳第一创业元创投资不断有限公司董事，北京 第一创业圆创老本不断有限公司董事，深圳一创泰和投资不断有限公司董事，深圳市第一创 业债券研究院法定代表东说念主、理事，深圳第一创业公益基金会副理事长，现任齐门经济贸易大 学中国 ESG 研究院理事长，创金合信基金不断有限公司董事长、法定代表东说念主。   苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南边基金不断有限公司研究员、基金司理、 投资部履行总监、投资部总监，第一创业证券股份有限公司副总裁兼财富不断部总司理，现 任创金合信基金不断有限公司董事、总司理。   黄先智先生，董事，硕士，国籍：中国。曾任第一创业证券股份有限公司财富不断部高 级投资助理、固定收益部投资司理、财富不断部产物研发与改进业务部负责东说念主兼走动部负责 东说念主。现任创金合信基金不断有限公司董事、副总司理。   屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员，第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东说念主、法律合规部代理负责东说念主和负责东说念主等职务，第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东说念主，第一创业投资不断有限公司监事，深圳第一创业 改进老本不断有限公司监事，北京元富源投资不断有限服务公司监事，深圳证券期货业纠纷 调处中心调处员，深圳市创海富信财富不断有限公司董事，现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东说念主，创金合信基金不断有限公司董事。   陈基华先生，寂寥董事，硕士，高档管帐师，国籍：中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心老师，中国诚信证券评估有限公司司理，红牛维他命饮料有限公司财务总监，ALJ（中 国）有限公司财务总监，吉通辘集通讯股份有限公司副总裁、财务总监，中国铝业股份有限 公司履行董事、副总裁、财务总监，农银汇理基金不断有限公司董事，中铝国外控股有限公 司总裁，中国太平洋保障（集团）有限公司副总裁，海南龙泽农业科技发展有限公司董事， 北京鼎成金禾贸易有限公司履行董事，北京中海石航空大地服务有限公司监事，北京南极方 舟文化发展有限公司履行董事，江苏众建富辘集科技有限公司董事长，法定代表东说念主，金菜地 食物股份有限公司董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司寂寥董事， 北京飞阁建筑工程有限公司监事，奥瑞金包装股份有限公司寂寥董事，泰禾集团股份有限公 司寂寥董事，北京厚基鼎成投资不断有限公司司理、财务负责东说念主，现任北京京玺庄园有限公 司履行董事、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主，北京厚基鼎成投资不断有限公司履行董事、 法定代表东说念主，中铁高新工业股份有限公司寂寥董事，烟台京玺农业发展有限公司履行董事、 总司理、法定代表东说念主，中粮包装控股有限公司寂寥董事，北京极意飞科技有限公司监事，京 玺庄园（烟台）有限公司履行董事、总司理、法定代表东说念主，黄山京玺庄园有限公司履行董事、   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 总司理、法定代表东说念主，海南京玺庄园有限公司履行董事、总司理、法定代表东说念主，北京厚基资 本不断有限公司董事长、司理、财务负责东说念主、法定代表东说念主，创金合信基金不断有限公司寂寥 董事。   彭兴韵先生，寂寥董事，博士，国籍：中国。历任湖北证券公司研究所部门主管，中国 社会科学院财贸经济研究所金融研究室助理研究员，中国社会科学院金融研究所货币表面与 货币政策研究室主任，创金合信基金不断有限公司第一届董事会寂寥董事，第一创业证券股 份有限公司研究所首席经济学家，上海秦森园林股份有限公司寂寥董事，长城国瑞证券股份 有限公司寂寥董事，现任中国社会科学院金融研究所货币表面与政策研究室研究员，浙江稠 州生意银行股份有限公司外部监事，创金合信基金不断有限公司寂寥董事。   潘津良先生，寂寥董事，研究生，国籍：中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月从戎，1975 年 4 月起历任北京摄影机总厂职工，北京经济学院做事经济系老师，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府体改办调研处、研究室处长，拓荒银 行信赖投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任，海南建信投资不断有限公司总司理， 信达信赖投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限服务公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委文牍， 名誉董事长。现任创金合信基金不断有限公司寂寥董事。   公司不设监事会，设监事又名、职工监事又名。   宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任中国出动通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本管帐、管帐主管，2012 年 12 月加入第一创业证券股份有限公司，曾任第一创业证券 股份有限公司运营不断部估值核算岗、估值核算室负责东说念主、走动不断负责东说念主等职务，2019 年 6 月代理财富不断运营部负责东说念主职务，于 2020 年 7 月起任财富不断运营部负责东说念主于今。   梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销不断和培训不断职员、东莞营业部运营不断运营总监、资 产不断部概括运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金不断有限公司，历任 基金运营部总监助理、东说念主力资源部经过质地不断办公室总监助理、机构业务概括服务部统筹 支捏岗、财管服务研发部客服负责东说念主，现任客户追随服务部总监助理、公司职工代表监事。   苏彦祝先生，总司理，简历同前。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管，世纪证券有限服务公司合规专员，第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理， 现任创金合信基金不断有限公司督察长、兼董事会秘书。   黄先智先生，副总司理，简历同前。   黄越岷先生，副总司理，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统拓荒和业务分析工 程师，佛山市诚信税务师事务所副司理，第一创业证券股份有限公司信息时刻部总司理助理、 计帐托管部副总司理、财富不断部运营与客服负责东说念主，现任创金合信基金不断有限公司副总 司理、兼任网金与渠说念总部负责东说念主。   刘逸心女士，副总司理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个东说念主金融业 务部神色司理，上投摩根基金不断有限公司北京分公司朔方区域渠说念业务总监，第一创业证 券股份有限公司财富不断部阛阓部负责东说念主，现任创金合信基金不断有限公司副总司理、兼财 务负责东说念主、创金合信基金不断有限公司北京分公司负责东说念主、创金合信基金不断有限公司上海 分公司负责东说念主。   奚胜田先生，副总司理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学老师，江苏证券交 易中心信息时刻电脑部副司理，中信证券股份有限公司信息时刻高档范例员，第一创业证券 股份有限公司信息时刻中心总工程师、运营不断部负责东说念主、信息时刻总监兼信息时刻中心总 司理、公司副总裁、分管零卖经纪部、信息时刻中心、销售走动部、融资融券部、运营不断 部、财富托管部等部门，现任创金合信基金不断有限公司副总司理、兼信息时刻负责东说念主。   颜彪先生，中国国籍，哈尔滨工业大学硕士。2008 年 6 月加入世纪证券有限公司，历 任研究所分析师、总裁办公室总裁秘书、财富不断部投资主办东说念主，2016 年 8 月加入财通证 券股份有限公司，任投资银行部高档副总监，2017 年 2 月加入信达澳银基金不断有限不断 公司，任专户权益投资部投资司理，2020 年 9 月加入创金合信基金不断有限公司，曾任投 资司理、基金司理助理，现任创金合信宁和均衡养老标的三年捏有期羼杂型发起式基金中基 金（FOF）基金司理（2024 年 03 月 13 日起任职），创金合信佳和均衡 3 个月捏有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 04 月 18 日起任职），创金合信星和稳当 6 个 月捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 04 月 18 日起任职），创金合 信景气行业 3 个月捏有期股票型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 05 月 15 日起 任职），创金合信荣和积极养老标的五年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理 （2024 年 05 月 15 日起任职）                     ，创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信增福稳当养老标的一年捏有期羼杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信宜久来福 3 个月   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 07 月 12 日起任职），创金合信 汇选 6 个月捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2024 年 08 月 03 日起任职）。      苏彦祝先生，创金合信基金不断有限公司董事、总司理；      董梁先生，创金合信基金不断有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东说念主；      黄弢先生，创金合信基金不断有限公司权益投研总部负责东说念主、行业投资研究部负责东说念主、 格调策略投资部负责东说念主、稳当收益投资部负责东说念主；      王一兵先生，创金合信基金不断有限公司总司理助理；      魏凤春先生，创金合信基金不断有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东说念主、基 金组合不断部负责东说念主；      上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金不断东说念主的职责      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寥运用并不断基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法则国法或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照国法召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律国法监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度相关法律国法，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要瓜代保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》国法的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律国法决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换请求；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （12）依照法律法则在遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，代表本基金就本基 金所捏有的基金份额诈欺干系基金份额捏有东说念主权利，对被投资的公司诈欺推进权利，为基金 的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）若本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会，基金不断东说念主在遵命本基金基金份 额捏有东说念主利益优先原则的前提下，可诈欺干系投票权利；   （16）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （17）在相宜相关法律、法则的前提下，制订和治愈相关基金认购、申购、赎回、退换、 非走动过户、转托管、按时定额投资和收益分配等业务国法；   （18）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎资料的原则不断和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹备面容 不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制，保证所不断 的基金财产和基金不断东说念主的财产彼此寂寥，对所不断的不同基金分别不断，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适合合理的瓜代使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的国法，按相关国法计算并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极端他相关国法，履行信息泄漏及申诉义务；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （12）保守基金生意隐秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》极端他相关国法另有国法外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不向他东说念主泄露，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照看人提供的除外；      （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决议，实时向基金份额捏有东说念主分配基金 收益；      （14）按国法受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；      （16）按国法保存基金财产不断业务行径的管帐账册、报表、记录和其他干系尊府不低 于法律法则国法的最低期限；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在国法时候发出，况且保证投资者 粗略按照《基金合同》国法的时候和面容，随时查阅到与基金相关的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到相关尊府的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；      （19）濒临完结、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并文书基金 托管东说念主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而奉命；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金不断东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金不断东说念主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东说念主；      （25）履行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金不断东说念主对于降服法律法则的承诺  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 监会的相关国法。 规，建立健全里面箝制轨制，采选灵验瓜代，古老下列行动发生：      （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不公说念地对待其不断的不同基金财产；      （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额捏有东说念主违章承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的走动行径；      （7）冒昧职守，不按照国法履行职责；      （8）法律、行政法则和中国证监会回绝的其他行动。 律、法则及行业范例，老实信用、资料尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违章筹备；      （2）违抗基金合同或托管合同；      （3）有意挫伤基金份额捏有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；      （5）拒却、扰乱、松懈或严重影响中国证监会照章监管；      （6）冒昧职守、铺张权利，不按照国法履行职责；      （7）违抗现行灵验的相关法律、法则、端正、基金合同和中国证监会的相关国法，泄 漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意隐秘，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事干系的走动行径；      （8）违抗证券走动场面业务国法，利用对敲、倒仓等技能主管阛阓价钱，淆乱阛阓秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不正大技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      （12）在公开信息泄漏和告白中有意含有乌有、误导、诈骗要素；      （13）其他法律、行政法则以及中国证监会回绝的行动。      基金不断东说念主承诺将以取信于阛阓、取信于社会为宗旨，按照老实信用、资料尽责的原则， 严格降服相关法律法则和中国证监会发布的监管国法，接续更新投资理念，范例基金运作。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （1）依摄影关法律、法则和基金合同的国法，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方极端代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违抗现行灵验的相关法律、法则、端正、基金合同和中国证监会的相关国法， 泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的生意隐秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事干系的走动行径；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额捏有东说念主利益的证券走动极端他行径。 五、基金不断东说念主的里面箝制轨制   为加强里面箝制，促进公司诚信、正当、灵验筹备，保障基金捏有东说念主利益，公司衔尾自 身的具体情况，建立了科学合理、箝制严实、运行高效的里面箝制体系，并制定了科学完善 的里面箝制轨制。公司里面箝制轨制由里面箝制大纲、基本不断轨制、部门业务端正等部分 组成。   里面箝制大纲是公司筹备不断的摘要性文献，是制定各项端正轨制的基础和依据，国法 了公司里面箝制的原则、标的、治理结构、里面箝制轨制体系、里面箝制环境、里面箝制措 施等。   基本不断轨制包括但不限于风险箝制轨制、投资不断轨制、基金管帐轨制、信息泄漏制 度、监察稽核轨制、信息时刻不断轨制、公司财务轨制、尊府档案不断轨制、事迹评估旁观 轨制和迫切应变轨制等。   部门业务端正是在基本不断轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭服务、 操作守则等的具体讲解。   公司里面箝制遵命以下原则：   （1）全面性原则：里面箝制必须掩盖公司的通盘部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务才调，并适用于公司各项业务和全体职工；   （2）审慎性原则：里面箝制的核心是灵验注意各式风险，公司组织体系的组成、里面 不断轨制的建立齐要以注意风险、审慎筹备为起点；   （3）寂寥性原则：公司根据业务的需要确立相对寂寥的机构、部门和岗亭；公司里面  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 部门和岗亭的成就必须权责分明；   （4）灵验性原则：里面箝制轨制具有高度的泰斗性，应是通盘职工严格降服的行动指 南；履行里面箝制轨制不可有任何例外，任何东说念主不得领有卓越轨制或违抗端正的权力；   （5）应时性原则：里面箝制应具有前瞻性，况且必须跟着公司筹备计谋、筹备方针、 筹备理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策等外部环境的改变实时进行修改和完善。   （1）里面箝制大纲   为保证公司范例、稳当运作，灵验古老和化解公司筹备过程中的风险，最猛进度保护投 资者的正当权益，公司根据法律法则制定了里面箝制大纲。   公司里面箝制的标的是保证公司筹备不断的正当合规性、保证基金份额捏有东说念主、财富委 托东说念主的正当权益不受骚动，杀青公司稳当，捏续发展，留心推进权益，促进公司全体职工恪 守职业操守，正派诚信，正直自律，资料尽责；保护公司声誉。公司实行里面箝制的主要内 容包括确立加强里面箝制的领导念念想，营造故意于加强里面箝制的文化氛围，健全公司治理 结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险箝制淡薄领导性要求，建立脉络分明的制 度体系并建立对轨制自身的不断，对公司里面箝制的合感性、灵验性实行捏续进修。   （2）风险箝制轨制   公司建立了风险箝制轨制并按照四级风险不断体系进行里面不断：第一层级为董事会及 风险箝制与审计委员会，第二层级筹备不断层及风险箝制办公会，第三层级为风险不断职能 部门或岗亭，第四层级为各部门。公司的风险箝制采选“从上至下”和“从下到上”相衔尾 的理念。   公司风险箝制的标的为严格降服国度相关法律、法则、行政端正、行业自律范例和公司 各项端正轨制，自愿形成遵法筹备、范例运作的筹备念念想和筹备格调；建立灵验的基金不断 和私募财富不断业务风险箝制机制，将各式风险严格箝制在国法范围内，杀青业务稳当、捏 续发展；接续提高风险箝制水平，保证客户正当权益不受骚动；留心公司信誉，保捏公司的 精良形象。公司衔尾多种风险箝制技能，针对公司濒临的各式风险，包括阛阓风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等，分别制定相应的风 险注意及应付瓜代。   （3）监察稽核轨制   监察稽核服务是公司里面风险箝制的过失才调，为提高公司的正当合规运作水平，加强 公司里面风险箝制，公司制定了监察稽核轨制并成就督察长和合规与风险不断部。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   督察长负责组织领导公司的监察稽核服务，可根据履行职责的需要，有权参加或者列席 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险不断等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。 对基金财富运作、里面不断、轨制履行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核，出具监察稽核 申诉，并按要求履行干系报送范例。如发现公司运作中有犯警违章行动，应当实时赐与制止， 首要问题应当申诉中国证监会及干系派出机构。   合规与风险不断部具体履行监察稽核服务，并协助督察长服务，具有寂寥的查验权、独 立的申诉权、清爽权和督促整改权，具体负责开展合规不断服务；统筹不断公司的法律事务； 负责公司及业务的风险不断服务；拜访处理公司、职工的犯警违章事件；负责公司的稽核审 计服务；协助、配合监管机关拜访处理干系事项以极端他监察稽核服务。   （4）投资不断轨制   为留心投资者的正当权益，范例公司受托不断财富的投资不断行动，科学、高效、有序 地开展投资不断业务，公司制定了投资不断轨制。公司确立投资决策委员会，负责对客户资 产的投资不断服务进行研究、评估、决策，督导首要投资决策的履行，并对总司理负责。   公司投资不断行径的标的为通过长远研究和积极不断，为投资者提供投资不断服务，争 取投资者的正当权益。投资不断行径的原则包括：坚捏正当合规原则，严格降服法律法则、 监管要乞降公司干系国法，谨守基金合同与财富不断合同的约定；将留心投资者利益看成投 资不断业务的最高准则；投资运作体系的各才调权责明确、彼此相助、有限授权；投资过程 各才调采选严格的风险识别、箝制、注意瓜代。   （5）里面管帐轨制   公司建立了基金管帐的服务轨制及相应的操作箝制规程，确看守帐业务有章可循；按照 彼此制约原则，建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管行干系业务的彼此核查监督机制； 为了确保基金财富的安全，公司严格范例基金计帐交割服务，并在授权范围内，实时准确地 完成基金计帐；强化管帐的事前、事中、过后监督和旁观轨制；为了古老管帐数据的毁损、 散构怨泄密，制定了完善的档案看守和财务嘱托轨制。   基金不断东说念主确知建立、留心、扶助和完善里面箝制轨制是基金不断东说念主董事会及筹备不断 层的服务。基金不断东说念主独特声明以上对于里面箝制的泄漏信得过、准确，并承诺将根据阛阓变 化和公司业务发展接续完善里面箝制轨制。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                     第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准确立机关和批准确立文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号    组织形式：股份有限公司    注册老本：207.74 亿元东说念主民币    存续期间：捏续筹备    兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份制生意 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日郑重在上海证券走动所挂牌上市（股 票代码：601166），注册老本 207.74 亿元。限定 2023 年 12 月 31 日，兴业银行财富总额达 利润 771.16 亿元。    开业三十多年来，兴业银行长期坚捏“诚笃服务，相伴成长”的筹备理念，悉力于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门成就及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设财富托管部，下设概括不断处、基金证券业务处、信赖保 险业务处、答理私募业务处、产物不断处、稽核监察处、投资监督不断处、运行不断处等处 室，共有职工 100 余东说念主，业务岗亭东说念主员均具有基金从业阅历。    三、基金托管业务筹备情况    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业务批准文号： 证监基金字[2005]74 号。限定 2024 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基金 708 只， 托管基金的基金财富净值系数 24269.91 亿元，基金份额系数 23391.76 亿份。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      四、基金托管东说念主的里面箝制轨制      （一）里面箝制标的      严格降服国度相关托管业务的法律法则、行业监管端正和行内相关不断国法，遵法筹备、 范例运作、严格监察，确保业务的稳当运行，保证基金财富的安全完好意思，确保相关信息的真 实、准确、完好意思、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权益。      （二）里面箝制组织结构      兴业银行基金托管业务里面箝制组织架构由总行里面箝制委员会、总行风险不断部门、 总行审计部、总行财富托管部、总走时营不断部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照兴业银行干系轨制对兴业银行托管业务风险不断和里面箝制实施不断。      （三）里面箝制原则 事财富托管业务的各机构和从业东说念主员； 点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展财富托管业务； 成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效果； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及筹备不断的需要，应时进行 相应修改和完善；里面箝制存在的问题应当粗略得到实时反馈和纠正； 制。      （四）里面箝制轨制及瓜代 员行动范例等一系列端正轨制。 箝制瓜代。 强项承诺书。 保证业务不中断。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      五、基金托管东说念主对基金不断东说念主运作基金进行监督的方法和范例      基金托管东说念主负有对基金不断东说念主的投资运作诈欺监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同极端他相关国法，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付面容、基金管帐核算、基金财富估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以极端他相关基金投资和运作的事项，对基金不断东说念主进行业务监督、核查。      基金托管东说念主发现基金不断东说念主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和相关法律法 规国法的行动，应实时以书面形式文书基金不断东说念主限期纠正，基金不断东说念主收到文书后应实时 查对并以书面形式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行 复查，督促基金不断东说念主改正。基金不断东说念主对基金托管东说念主文书的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应申诉中国证监会。基金托管东说念主发现基金不断东说念主有首要违章行动，立即申诉中国 证监会，同期，文书基金不断东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。      基金托管东说念主发现基金不断东说念主的指示违抗法律、行政法则和其他相关国法，或者违抗基金 合同约定的，应当拒却履行，立即文书基金不断东说念主，并实时向中国证监会申诉。      基金托管东说念主发现基金不断东说念主依据走动范例依然收效的投资指示违抗法律、行政法则和其 他相关国法，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金不断东说念主，并实时向中国证监会报 告。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                      第五部分 干系服务机构 一、基金份额销售机构   直销机构：创金合信基金不断有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾整个 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主：钱龙海   传真：0755-82769149   电话：0755-23838923   邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com   辩论东说念主：欧小娟   网站：www.cjhxfund.com   基金不断东说念主可根据相关法律、法则的要求，遴聘相宜要求的机构代销本基金，基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金不断东说念主网站。基金不断东说念主可依据践诺情况增减、 变更基金销售机构，具体可详见基金不断东说念主干系公告或基金不断东说念主网站。 二、登记机构   称号：创金合信基金不断有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾整个 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   法定代表东说念主：钱龙海   电话：0755-23838000   传真：0755-82737441-0187   辩论东说念主：祥瑞 三、出具法律意见书的讼师事务所  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  辩论东说念主：陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所  称号：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：中国(上海)目田贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永说念中心 11 楼  法定代表东说念主：李丹  电话：（021）2323 8888  传真：（021）2323 8800  辩论东说念主：李崇  承办注册管帐师：郭素宏、李崇   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                      第六部分 基金的召募      本基金由基金不断东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他相关国法，并经中国证监会 2022 年 6 月 27 日证监许可［2022］1372 号文注册。      本基金的类别为羼杂型基金中基金（FOF）。本基金的运作面容为契约型通达式。基金 存续期限为不按时。      本基金召募期为 2022 年 8 月 26 日，共召募 10,000,561.67 份基金份额，召募户数为 5 户。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                第七部分 基金合同的收效   本基金的基金合同于 2022 年 8 月 30 日郑重收效。自基金合同收效日起，本基金不断东说念主 郑重初始不断本基金。   《基金合同》收效后之日起三年后的对应日，若基金财富净值低于 2 亿元，本基金将根 据《基金合同》的约定进行基金财产计帐并停止，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议，且不 得通过召开基金份额捏有东说念主大会的面容延续。若届时的法律法则或中国证监会国法发生变化， 上述停止国法被取消、篡改或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律法则或中国证监会 国法履行。   《基金合同》收效满三年后陆续存续的，畅达 20 个服务日出现基金份额捏有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元情形的，基金不断东说念主应当在按时申诉中赐与泄漏； 畅达 60 个服务日出现前述情形的，基金不断东说念主应当在 10 个服务日内向中国证监会申诉并提 出不断决议，不断决议包括捏续运作、退换运作面容、与其他基金合并或者停止基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会。   法律法则或中国证监会另有国法时，从其国法。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）              第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不断东说念主在其他干系 公告中列明。基金不断东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不断东说念主网站公示。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他面容办理基 金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的通达日实时候   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券走动所、深圳证 券走动所的宽阔走动日的走动时候（若本基金参与港股通走动且该走动日为非港股通走动日， 则本基金有权不通达申购、赎回，并按国法进行公告），但基金不断东说念主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券走动阛阓、证券走动所走动时候变更、其他特殊情况 或根据业务需要，基金不断东说念主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的治愈，但应在实 施日前依照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介上公告。   本基金已于 2023 年 1 月 12 日初始办理日常申购业务。   本基金已于 2023 年 8 月 30 日初始办理日常赎回业务。   对于每份基金份额，自每个最短捏有期到期日起（含当日），基金份额捏有东说念主可对该基 金份额淡薄赎回请求。若是投资东说念主屡次申购本基金，则其捏有的每一份基金份额的最短捏有 期到期日可能不同。   在细则申购初始与赎回初始时候后，基金不断东说念主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的相关国法在国法媒介上公告申购与/或赎回的初始时候。   基金不断东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候淡薄申购、赎回或退换请求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类别基金份额申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 计算；   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 法权益不受挫伤并得到公说念对待。   基金不断东说念主可在不违抗法律法则的情况下，对上述原则进行治愈。基金不断东说念主必须在新 国法初始实施前依照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介上公告。 四、申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构国法的范例，在通达日的具体业务办理时候内淡薄申购或赎回 的请求。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理国法等在遵 守基金合同和招募讲解书国法的前提下，以各销售机构的具体国法为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额捏有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求收效后，基金不断东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇走动 所或走动阛阓数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金不断东说念主及 基金托管东说念主所能箝制的因素影响业务处理经过，则赎回款项的支付时候可相应顺延。在发生 大齐赎回或基金合同约定的其他减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同 相关条目处理。   基金不断东说念主应以走动时候结果前受理灵验申购和赎回请求确今日看成申购或赎回请求 日（T 日），在宽阔情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该走动的灵验性进行阐述。T 日 提交的灵验请求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构国法 的其他面容查询请求的阐述情况。若申购不堪利，则申购款项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定告成，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回请求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申购、赎回请求 的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利。 应在新国法初始实施前依照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介上公告。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 五、申购与赎回的数额限制   投资者通过非直销销售机构初度申购本基金的最低金额为 1 元（含申购费，下同），追 加申购单笔最低金额为 1 元；通过基金不断东说念主直销中心申购的单笔最低金额见干系公告。各 销售机构对最低申购名额及走动级差有其他国法的，需同期遵命该销售机构的干系国法。   投资者可屡次申购，单个投资东说念主单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投资东说念主累计捏 有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设上限限制，对本基金的 总限度名额不设上限限制。法律法则、中国证监会另有国法的除外。   基金份额捏有东说念主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0.01 份。 但某笔走动类业务（如赎回、基金退换、转托管等）导致单个基金走动账户的基金份额余额 少于 0.01 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基金不断东说念主直销中心办理的单笔最 低赎回份额和最低保有份额见干系公告。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等瓜代，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金不断东说念主基于投资运作与风险 箝制的需要，可采选上述瓜代对基金限度赐与箝制。具体见基金不断东说念主干系公告。 量限制。基金不断东说念主必须在治愈实施前依照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金申购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度。本基金的 申购费率如下：                             申购费率          申购费率           申购金额 M（元）                           （非特定投资群体）     （特定投资群体） 申购费率         M＜100 万            0.80%     0.08% （A 类）     100 万≤M＜200 万         0.50%     0.05%          M≥500 万      按笔固定收取 1,000 元/笔   其中：特定投资群体指照章确立的基本养老保障基金、照章制定的企业年金计划筹集的 资金极端投资运营收益形成的企业补充养老保障基金（包括宇宙社会保障基金、经监管部门 批准不错投资基金的地点社会保障基金、企业年金单一计划以及聚拢计划、企业年金理事会  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 托付的特定客户财富不断计划）、企业年金待业金产物、个东说念主税收递延型生意养老保障产物、 享受税收优惠的个东说念主养老账户、养老标的基金及个东说念主待业金投资基金、职业年金计划、经监 管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、企业年金或其他待业金客户类型、以及照章 登记、认定的慈善组织。如将来出现经监管部门批准不错投资基金的其他社会保障基金、经 养老基金监管部门招供的新的养老基金类型等，基金不断东说念主可在招募讲解书更新时或发布临 时公告将其纳入特定投资群体范围。      投资东说念主不错屡次申购本基金，申购费率按每笔申购请求单独计算。      本基金对每份基金份额成就一年的最短捏有期，不收取赎回费。 并最迟应于新的费率或收费面容实施日前依照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介上公 告。 主要用于本基金的阛阓扩充、销售、登记结算等各项用度。 时收取。 基金估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命干系法律法则以及监管部门、自律国法的 国法。 基金促销计划，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按干系监管部门 要求履行必要手续后，基金不断东说念主不错对投资者开展不同的费率优惠行径。 七、申购份额与赎回金额的计算      （1）投资东说念主申购各种基金份额的灵验份额数目为扣除申购用度后的净申购金额除以当 日该类别的基金份额净值，灵验份额单元为份。申购触及金额、份额的计算结果保留到少量 点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。      （2）本基金各种基金份额的赎回金额为按践诺阐述的灵验赎回份额数目乘以当日该类 别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，计算结果保 留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。    创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）    本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度，C 类基金份额不收取申购用度。本基 金的申购金额包括申购用度和净申购金额。    （1）当 A 类基金份额申购用度适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：    净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值    （2）当 A 类基金份额申购用度为固定金额时，申购份额的计算方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额的基金份额净值    例如讲解：某 A 类基金份额投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金，对 应申购费率为 0.80%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得 到的申购份额为：    净申购金额=50,000/（1+0.80%）=49,603.17 元    申购用度=50,000-49,603.17=396.83 元    申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份    即：该 A 类基金份额投资者（非特定投资群体）投资 50,000 元申购本基金，对应申购 费率为 0.80%。假定申购当日 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到    投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回用度。计算公式如下：    赎回用度＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率    赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值－赎回用度    例如讲解：某 A 类基金份额投资者捏有 10,000 份基金份额满 1 年最短捏有期后决定赎 回，假定赎回当日 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.1320＝11,320.00 元    即：该 A 类基金份额投资者捏有 10,000 份基金份额满 1 年最短捏有期后赎回，对应的 赎回用度为 0 元，假定赎回当日的该类基金份额净值是 1.1320 元，则可得到的赎回金额为 少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。若单个通达日内，本基 金某类基金份额的净赎回请求（赎回请求份额总额加上基金退换中转出请求份额总额后扣除 申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后的余额）最初前一通达日日终该类基金   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 份额的 30%，基金不断东说念主可将基金份额净值计算结果保留到少量点后 8 位，少量点后第 9 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   T 日的各种基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适合范例，不错适合延 迟计算或公告。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金告成后，登记机构在 T＋3 日内为投资东说念主登记权益并办理登记结算手续，投资 者东说念主 T＋4 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 不断东说念主最迟于初始实施前按国法在国法媒介上公告。 九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不断东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的申购请求： 购请求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法宽阔运行。 值时刻仍导致公允价值存在首要不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金不断东说念主应当 暂停接受基金申购请求。 净值。 笔申购金额成就上限的情况下，接受某笔或某些申购请求最初前述某项或全部上限比例的。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 导致单一投资者捏有基金份额的比例达到或者最初 50%，或者变相规避 50%集合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、12 项暂停申购情形之一且基金不断东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购请求时，基金不断东说念主应当根据相关国法在国法媒介上刊登暂停申购公告。若是投资 东说念主的申购请求全部或部分被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况排斥时，基金不断东说念主应实时收复申购业务的办理。 十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不断东说念主可暂停接受投资东说念主全部或部分份额类别的赎回请求或减速 支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回请求。 值时刻仍导致公允价值存在首要不细则性时，经与基金托管东说念主协商阐述后，基金不断东说念主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金不断东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金不断东说念主应报 中国证监会备案，已阐述的赎回请求，基金不断东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将 可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东说念主，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 5 项所述情形，按基金合同的干系条目处理。基金份额捏有东说念主在请求赎回时可 事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况排斥时，基金不断东说念主应实时 收复赎回业务的办理并公告。 十一、大齐赎回的情形及处理面容  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   按本基金各种基金份额合并计算，若本基金单个通达日内的基金份额的净赎回请求（赎 回请求份额总额加上基金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中 转入请求份额总额后的余额）最初前一通达日基金总份额 10%，即合计是发生了大齐赎回。   当基金出现大齐赎回时，基金不断东说念主不错根据基金那时的财富组合气象决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金不断东说念主合计有才调支付投资东说念主的全部赎回请求时，按宽阔赎回 范例履行。   （2）部分延期赎回：当基金不断东说念主合计支付投资东说念主的赎回请求有艰难或合计因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值酿成较大波动时，基金不断东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回请求延期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，细则当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错遴聘延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被铲除。延期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一通达日该类别基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动 延期赎回处理。   （3）若基金发生大齐赎回，在出现单个基金份额捏有东说念主最初基金总份额 20%的赎回申 请（“大额赎回请求东说念主”）情形下，基金不断东说念主不错对大额赎回请求东说念主的赎回请求延期办理， 即按照保护其他赎回请求东说念主（“小额赎回请求东说念主”）利益的原则，基金不断东说念主不错优先阐述 小额赎回请求东说念主的赎回请求，具体为：如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日被全部阐述，则 基金不断东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受 赎回请求的范围内对大额赎回请求东说念主的赎回请求按比例阐述，对大额赎回请求东说念主未予阐述的 赎回请求延期办理；如小额赎回请求东说念主的赎回请求在当日未被全部阐述，则对全部未阐述的 赎回请求（含小额赎回请求东说念主的其余赎回请求与大额赎回请求东说念主的全部赎回请求）延期办理。 延期办理的具体范例，按照本条国法的延期赎回或取消赎回的面容办理；同期，基金不断东说念主 应当对延期办理的事宜在国法媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：畅达 2 个通达日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金不断东说念主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在国法媒介上进行公告。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   当发生上述大齐赎回并延期办理时，基金不断东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他面容在 3 个走动日内文书基金份额捏有东说念主，讲解相关处理方法，并在 2 日内在国法 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行通达日在国法媒介上刊登基金再行通达申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况 在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行通达的公告。 十三、基金退换   基金不断东说念主不错根据干系法律法则以及基金合同的国法决定开办本基金与基金不断东说念主 不断的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，干系国法由基金不断东说念主 届时根据干系法律法则及基金合同的国法制定并公告，并提前文书基金托管东说念主与干系机构。 十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 走动过户以及登记机构招供、相宜法律法则的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   承袭是指基金份额捏有东说念主归天，其捏有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据收效司法文书和协助履行文书书要求登记机构将基金份额捏有东说念主捏有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的干系尊府，对于相宜条件的非走动过户请求按基金登记机构的国法办理，并按基金 登记机构国法的圭臬收费。 十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照国法的圭臬收取转托管费。 十六、按时定额投资计划  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   基金不断东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资计划，具体国法由基金不断东说念主另行国法。投 资东说念主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募讲解书中所国法的按时定额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的质押   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据干系法律法则极端业务国法，办理基金份额 质押业务，并可收取一定的手续费。 十九、基金份额折算   在对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一 致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲解书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。 二十一、其他   那时刻条件熟谙，本基金不断东说念主在不违抗法律法则且对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利 影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补 充和治愈，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券走动所上市走动、申购和赎回，或 者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无需召开基金份额捏有东说念主大会审议但须提前公告。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                  第九部分 基金的投资 一、投资标的   本基金以稳当的投阅历调进行历久财富配置，通过大类财富配置与基金优选策略，在严 格箝制风险的前提下，力图杀青基金财富的捏续稳当升值。 二、投资范围   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）和香港互认基金） 的基金份额、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以极端他经中国证监 会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、政府支捏机构债 券、政府支捏债券、地点政府债、金融债、企业债、公司债、公拓荒行的次级债、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、可退换债券、可交换债券等）、财富支捏证券、债券回购、银 行入款、同行存单、货币阛阓器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但 须相宜中国证监会干系国法）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行适合范例后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金的比例不低于基金财富的 80%，本基金投资于权益类财富（股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、偏股羼杂型基金）的计谋配置标的比例核心为 20%，投资比例范围为基金 财富的 0%-40%，其中投资于港股通标的股票的比例不最初股票财富的 50%。本基金投资于货 币阛阓基金的比例不高于基金财富的 15%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的系数比例不 高于基金财富的 20%。本基金应当保捏不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指偏股羼杂型基金包含以下两类：第一类是基金合同约定投资于股票财富（含 存托凭证）占基金财富的比例不低于 60%的羼杂型证券投资基金；第二类是以前最近 4 个季 度按时申诉中泄漏的股票财富（含存托凭证）占基金财富的比例均不低于 60%的羼杂型证券 投资基金。   若是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履行适合范例 后，不错治愈上述投资品种的投资比例。 三、投资策略  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   本基金是一只稳当标的风险策略基金，拟投资的财富分为权益类财富、固收类财富两类。 权益类财富主要包括股票、股票型基金（包括股票指数基金）以及偏股羼杂型基金等，固收 类财富主要包括各种债券、债券型基金、货币阛阓型基金等固收类财富。本基金的权益类资 产投资比例核心为 20%，拟收受计谋型财富配置和战术型财富配置相衔尾的大类财富配置策 略，形成对各种财富预期收益及风险的判断，在一定范围内动态优化配置比例。   （1）计谋型财富配置策略   在中历久时候维度内，本基金判断宏不雅经济发展趋势、政策导向、金融阛阓发展趋势， 衔尾各种财富的历久收益率、历史波动率、财富之间的干系性、再均衡等因素，在基金合同 约定范围内细则计谋财富配置的最优比例，并以此看成财富配置治愈的核心。   （2）战术型财富配置策略   在短期时候维度内，本基金通过判断各种财富的估值水平、经济与政策环境旯旮变化、 投资者走动结构等因素，动态评估各种财富的风险收益比与财富间的干系性，收拢相对价值 变化和事件驱动带来的投资契机，侧目极致分化、走动拥堵带来的投资风险，提高组合的风 险治愈后收益水平。   本基金将根据基金产物特征，通过定量与定性分析相衔尾的面容，对基金公司、基金经 理及基金产物作念出概括评价。对基金公司的评价主要商量平均事迹、不断基金的总限度及增 速、不断层褂讪性、投研团队配置、风控轨制与落实情况、绩效旁观机制等维度；对基金经 理的评价主要商量从业年限、投资理念和投资行动的一致性、收益来源极端褂讪性等维度； 对基金产物的评价主要商量基金限度、历史事迹、条目联想、捏有东说念主结构等。不同类型的基 金收受不同的评价体系，具体如下：   （1）主动股票型基金、羼杂型基金   针对受基金司理主动不断影响较大的普通股票型基金和羼杂型基金，本基金将收受定量 分析与定性分析相衔尾的面容，优选粗略捏续获取褂讪收益、保捏褂讪格调的标的进行配置。 定量分析关切基金的风险收益方针、事迹归因、股债配置情况、行业配置情况、捏股格调、 投资集合度、换手率等方针；定性分析则关切基金司理的从业年限、投资理念和投资行动的 一致性等因素，以及基金公司的投研团队、投资决策经过、风控水平、激发机制等因素。   （2）主动债券型基金   针对受基金司理主动不断影响较大的债券型基金，本基金将审慎商量各种财富的收益性、 流动性及风险性特征，概括商量债券型基金的运作时候、财富限度、财富配置气象、风险收 益方针、历史信用风险事件、费率水平、申购赎回限制、杠杆率等因素，衔尾基金司理投资 理念、投资行动、收益褂讪性等因素，以及基金公司信评团队配置、信用风险箝制口径、风   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 险处置才调等因素，发奋投资组合在较低风险和精良流动性的前提下，进步产物的基础收益、 平滑组合收益波动。   （3）货币阛阓基金   货币阛阓基金投资策略以流动性不断以及裁减投资组合合座波动率水平为标的，概括考 虑货币基金的限度、收益水平、流动性、赎回机制等因素。   （4）指数型基金   针对受基金司理主动不断影响较小的指数型基金，本基金将商量基金的指数格调特征、 偏离进度、流动性、费率水对等因素，遴聘妥贴的标的进行配置。   （5）公募 REITs   本基金可投资公募 REITs。本基金将概括考量宏不雅经济运行情况、基金财富配置策略、 底层财富运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行长远研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或阛阓环境变化， 可遴聘将部分基金财富投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （1）个股投资策略   本基金将通过基本面分析，衔尾定性和定量分析方法，构建运营气象健康、治理结构完 善、筹备不断稳当的股票投资组合。定性分析包括长远了解上市公司的公司治理结构、不断 团队、筹备主业、所属细分行业的产业政策和政策的变化趋势、核心生意模式，及该生意模 式的褂讪性和可捏续性、计谋有计划和历久发展远景等；定量分析包括重心关切盈利才调、成 长才调、欠债水平、营运才调等维度，本基金重心关切的估值方针包括但不限于市盈率（P/E）、 市净率（P/B）、市现率（P/CF）、市销率（P/S）、股息率（D/P）、经济价值/息税折旧摊 销前利润（EV/EBIT）等相对估值方针，以及财富重置价钱、现款流贴现模子（DCF）、股息 率贴现模子（DDM）等全齐估值方针，精选基本面精良、畴昔盈利空间和发展后劲大的股票。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金将收受“从下到上”的个股精选策略，衔尾公司基本面、干系行业发展远景、香 港阛阓资金面和投资者行动等因素，精选相宜本基金投资标的的港股通标的股票。   （3）存托凭证的投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述上市走动的股票投资策略履行。   （1）债券投资策略   本基金衔尾对畴昔阛阓利率预期运用久期治愈策略、收益率弧线配置策略、债券类属配 置策略、利差轮动策略等多种积极不断策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和阛阓 投资契机，构建收益褂讪、流动性精良的债券组合。在个券遴聘方面，本基金将以历久利率   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 趋势分析为基础，衔尾经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信 用风险等因素，合理运用投资不断策略，实施积极主动的债券投资不断。   （2）财富支捏证券投资策略   财富支捏证券投资要津在于对基础财富质地及畴昔现款流的分析，本基金将在国内财富 证券化产物具体政策框架下，收受基本面分析和数目化模子相衔尾，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格箝制财富支捏证券的总体投资限度并进行散播投资，以 裁减流动性风险。   （3）可退换债券和可交换债券投资策略   可退换债券和可交换债券的价值主要取决于其标的股权的价值、债券价值和内嵌期权的 价值，本基金将对可退换债券和可交换债券的价值进行评估，遴聘具有较高投资价值的可转 换债券、可交换债券进行投资。此外，本基金也可根据新发可退换债券和可交换债券的瞻望 中签率、模子订价结果，参与可退换债券和可交换债券的新券申购。   畴昔，跟着阛阓的发展和基金不断运作的需要，基金不断东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，遵命法律法则的国法，在履行适合范例后，相应治愈或更新投资策略，并在招募讲解 书更新中公告。 四、投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不低 于基金财富的 80%，投资于权益类财富（股票、股票型基金（包括股票指数基金）、偏股混 合型基金）的计谋配置标的比例核心为 20%，投资比例范围为基金财富的 0%-40%，其中投资 于港股通标的股票的比例不最初股票财富的 50%。本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金 的系数比例不高于基金财富的 20%；   （2）本基金所捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金财富净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金捏有单只基金的市值，不高于本基金财富净值的 20%，且不得捏有其他基 金中基金；   （4）本基金不断东说念主不断的全部基金中基金（ETF 说合基金除外）捏有单只基金不最初 被投资基金净财富的 20%，被投资基金净财富限度以最近按时申诉泄漏的限度为准；   （5）本基金投资的基金，其运作期限应当不少于 1 年，最近按时申诉泄漏的基金净资 产应当不低于 1 亿元；   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （6）本基金不得捏有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （7）本基金主动投资于阻滞运作基金、按时通达基金等流通受限基金时，不得最初基 金财富净值的 10%，但不包括 ETF、LOF 等可上市走动的基金；   （8）本基金捏有的货币阛阓基金占本基金财富的比例不得高于 15%；   （9）本基金捏有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计算，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不最初基金财富净值的 10％；   （10）本基金不断东说念主不断的全部基金捏有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股系数计算，且不含本基金所投资的基金份额），不最初该证券的 10％， 完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目国法的比例限制；   （11）本基金不断东说念主不断的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的按时开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司可流通股票的 15%；本 基金不断东说念主不断的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司 可流通股票的 30%；完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各种财富支捏证券的比例，不得最初基金财富净 值的 10％；   （13）本基金捏有的全部财富支捏证券，其市值不得最初基金财富净值的 20％；   （14）本基金捏有的统一（指统一信用级别）财富支捏证券的比例，不得最初该财富支 捏证券限度的 10％；   （15）本基金不断东说念主不断的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各种财富支捏证券，不得 最初其各种财富支捏证券系数限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支捏证券。基金捏有 财富支捏证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最初本基金的总财富，本基 金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金主动投资于流动性受限财富的市值系数不得最初基金财富净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金不相宜 该比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （20）本基金总财富不得最初基金净财富的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票履行；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （22）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金投资不相宜前款第（3） 项、第（4）项国法的投资比例的，基金不断东说念主应当在 20 个走动日内进行治愈，但中国证监 会国法的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（4）项、第（16）项、第（18） 项、第（19）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并或基金限度变动等基金不断东说念主之外的 因素致使基金投资比例不相宜上述国法投资比例的，基金不断东说念主应当在 10 个走动日内进行 治愈，但中国证监会国法的特殊情形除外。   基金不断东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日开端始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不断东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的国法为准。   为留心基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗国法向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金不断东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱极端他不正大的证券走动行径；   （6）捏有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额，但中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （7）投资其他基金中基金；   （8）法律、行政法则和中国证监会国法回绝的其他行径。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主极端控股推进、践诺箝制东说念主或者 与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则，注意利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱履行。干系走动必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与泄漏。首要关联走动应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上（含三分之二）的寂寥董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年 对关联走动事项进行审查。 受干系限制。法律法则或监管部门对上述组合限制、回绝行动国法的条件和要求进行变更的， 本基金以变更后的国法为准，但须与基金托管东说念主协商一致后方可纳入基金托管东说念主投资监督范   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 围。经与基金托管东说念主协商一致，基金不断东说念主可依据法律法则或监管部门国法径直对基金合同 进行变更。 五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为：沪深 300 指数收益率*15%+恒生指数收益率（使用估值汇率 折算）*5%+中债概括（全价）指数收益率*80%   沪深 300 指数由中证指数有限公司编制，指数样本掩盖了沪深阛阓目田流通市值最大、 流动性最佳的 300 只股票；恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制的，反应香港股票阛阓 阐述的过失方针；中债概括（全价）指数由中债金融估值中心有限公司编制，旨在概括反应 债券全阛阓合座价钱和投资答复情况，该指数涵盖了银行间阛阓和走动所阛阓，具有普通的 阛阓代表性。本基金是羼杂型基金，在概括商量了上述指数的泰斗性和代表性、指数的编制 方法和本基金的投资范围和投资理念，选用上述事迹相比基准粗略使本基金投资东说念支配性判断 本基金的风险收益特征，合理地预计相比本基金的事迹阐述。   若是指数编制单元罢手计算编制以上指数或篡改指数称号，或今后法律法则发生变化、 或有更适合的、更能为阛阓普遍接受的事迹相比基准推出、或阛阓上出现愈加适用于本基金 的事迹相比基准时，经与基金托管东说念主协商一致，基金不断东说念主可根据本基金的投资范围和投资 策略在履行适合范例后治愈或变更基金的事迹相比基准并实时公告，无须召开基金份额捏有 东说念主大会审议。 六、风险收益特征   本基金为羼杂型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币阛阓基 金和货币型基金中基金（FOF）。   本基金除可投资 A 股外，还可根据法律法则国法投资香港联合走动所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金肖似的阛阓波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率 风险、香港阛阓风险等境外证券阛阓投资所濒临的独特投资风险。 七、基金不断东说念主代表基金诈欺推进或债权东说念主权利的处理原则及方法 捏有东说念主的利益；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 捏有东说念主大会，基金不断东说念主应当在遵命本基金基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，诈欺相 关投票权利； 不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定财富的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”章节的国法。 九、基金投资组合申诉（未经审计）   本基金不断东说念主的董事会及董事保证本申诉所载内容不存在乌有纪录、误导性申诉或首要 遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好意思性承担个别及连带服务。   本基金的托管东说念主根据基金合同的国法，复核了本申诉的内容，保证复核内容不存在乌有 纪录、误导性申诉或者首要遗漏。   本投资组合申诉所载数据限定 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总财富的比例    序号            神色           金额（元）                                                  （%）             其中：股票                         -             -             其中：债券               607,151.78           6.09                 财富支捏证券                    -             -  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）             其中：买断式回购的                     -              -             买入返售金融财富             金系数  本基金本申诉期末未捏有股票。  本基金本申诉期末未捏有港股通投资股票。  本基金本申诉期末未捏有股票。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金财富净值比例    序号            债券品种        公允价值（元）                                                  （％）             其中：政策性金融债                     -              -  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                                                            金额单元：东说念主民币元                                                                   占基金财富                                                     公允价值  序号         债券代码          债券称号           数目（张）                     净值比例                                                      （元）                                                                    （％） 资明细   本基金本申诉期末未捏有财富支捏证券。   本基金本申诉期末未捏有贵金属。   本基金本申诉期末未捏有权证。   根据本基金合同国法，本基金不参与股指期货走动。   根据本基金合同国法，本基金不参与股指期货走动。    创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）    根据本基金合同国法，本基金不参与国债期货走动。    根据本基金合同国法，本基金不参与国债期货走动。    根据本基金合同国法，本基金不参与国债期货走动。    本申诉期内，未出现基金投资的前十名证券刊行主体被监管部门立案拜访或编制日前一 年受到公开驳斥、处罚的情况。    本申诉期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同国法的备选股票库的情况。                                          金额单元：东说念主民币元        序号                 称号              金额（元）    本基金本申诉期末未捏有处于转股期的可退换债券。 创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 本基金本申诉期末未捏有股票。     创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                           第十部分 基金事迹     基金不断东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎资料的原则不断和运用基金财富，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其畴昔阐述，基金不断东说念主不断 的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹阐述的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募讲解书。     本基金合同收效日为 2022 年 8 月 30 日，基金合同收效以来的投资事迹及与同期基准的 相比如下表所示： 创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂发起（FOF）A                                                  事迹相比基               净值收益率      净值收益率     事迹相比基    阶段                                            准收益率标     ①-③      ②-④                 ①         圭臬差②     准收益率③                                                   准差④ 创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂发起（FOF）C                                                  事迹相比基               净值收益率      净值收益率     事迹相比基    阶段                                            准收益率标     ①-③      ②-④                 ①         圭臬差②     准收益率③                                                   准差④  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                第十一部分 基金的财产   一、基金财富总值   基金财富总值是基金领有的各种有价证券、证券投资基金、银行入款本息、基金应收申 购款极端他财富的价值总和。   二、基金财富净值   基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立基金账户、资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构和基金登记机构自有的财产账户以极端他基金财产账户相寂寥。   四、基金财产的看守和责罚   本基金财产寂寥于基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的国法责罚外，基金财产不得被责罚。   基金不断东说念主、基金托管东说念主因照章完结、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金不断东说念主不断运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有财富产生的债务彼此抵销；基金不断东说念主不断运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制履行。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）               第十二部分 基金财富估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券走动场面的走动日以及国度法律法则国法需要对 外泄漏基金净值的非走动日。   二、估值对象   基金所领有的股票、基金份额、债券、财富支捏证券等各种有价证券和银行入款本息、 应收款项、备付金、保证金和其它财富及欠债。   三、估值原则   基金不断东说念主在细则干系金融财富和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门相关国法。   （一）对存在活跃阛阓且粗略获取通常财富或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则国法的例外情况外，应将该报价不加治愈地应用于该财富或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近走动日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应收受最近走动日的 报价细则公允价值。有充足凭证标明估值日或最近走动日的报价不可信得过反应公允价值的， 应付报价进行治愈，细则公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常财富或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中商量不同特征因素的影响。特征是指对财富出售或使用的限制等，若是该限制 是针对财富捏有者的，那么在估值时刻中不应将该限制看成特征商量。此外，基金不断东说念主不 应试虑因其多量捏有干系财富或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应收受在当前情况下适用况且有有余可利用数据 和其他信息支捏的估值时刻细则公允价值。收受估值时刻细则公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得干系财富或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值治愈对前一估值日的基金财富净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行治愈并细则公允 价值。   四、估值方法   （1）非上市基金的估值  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 日后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如基金不断东说念主泄漏份额净 值，则按所投资基金的基金不断东说念主泄漏的估值日份额净值估值。   （2）走动所上市基金的估值 所投资基金的收盘价进行估值。 估值。当基金不断东说念主合计所投资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东说念主协商一 致收受合理的估值时刻或估值圭臬细则其公允价值。 金的基金不断东说念主泄漏的估值日份额净值进行估值；如基金不断东说念主泄漏万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金 收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无走动等特殊情 况，基金不断东说念主根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 首要变化，以最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变化的，可使 用最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，治愈最近走动市价， 细则公允价值。 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、捏仓份额等因素合 理细则公允价值。   （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了 首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价 及首要变化因素，治愈最近走动市价，细则公允价钱；   （2）走动所上市走动或挂牌转让的不含权固定收益品种，收用估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （3）走动所上市走动或挂牌转让的含权固定收益品种，收用估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）走动所上市走动的可退换债券以逐日收盘价看成估值全价；   （5）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，收受估值时刻细则公允价值。走动所市 场挂牌转让的财富支捏证券，收受估值时刻细则公允价值；在估值时刻难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值；   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公拓荒行未上市的股票、债券，收受估值时刻细则公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公拓荒行股票、初度公开 刊行股票时公司推进公拓荒售股份、通过大量走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会相关国法细则 公允价值；   （4）对在走动所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经治愈的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应付阛阓报价进行治愈以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或 阛阓行径很少的情况下，应收受估值时刻细则其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，按成本估值。   估值计算中触及港币对东说念主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准： 当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金 托管东说念主所提供的合理公开外汇阛阓走动价钱为准。 收入。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 值的公说念性。 国法估值。      如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律法则的国法或者未能充分留心基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商不断。      根据相关法律法则，基金财富净值计算和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金不断东说念主对基金净值的计算结果 对外赐与公布。      五、估值范例 以当日该类基金份额的基金份额余额数目计算。宽阔情况下，本基金各种基金份额的基金份 额净值的计算结果精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。若单个通达日内，本基金某类基金份额的净赎回请求（赎回请求份额总额加 上基金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额 后的余额）最初前一通达日日终该类基金份额的基金总份额的 30%，基金不断东说念主可将基金份 额净值的计算结果保留到少量点后 8 位，少量点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。国度另有国法的，从其国法。      基金不断东说念主每个估值日计算基金财富净值及各种基金份额的基金份额净值，并按国法公 告。 的国法暂停估值时除外。基金不断东说念主每个估值日对基金财富估值后，将各种基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不断东说念主按约定对外公布。      六、估值极端的处理      基金不断东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的瓜代确保基金财富估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值极端时，视为基金份 额净值极端。      基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      本基金运作过程中，若是由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾酿成估值极端，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的服务东说念主应当对由于该 估值极端遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值极端处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不可意想、不可幸免、 不可克服，则属不可抗力。      上述估值极端的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值极端已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值极端服务方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值极端发生的用度由估值极端服务方承担；由于估值极端服务方未 实时更正已产生的估值极端，给当事东说念主酿成损失的，由估值极端服务方对径直损失承担补偿 服务；若估值极端服务方依然积极和洽，况且有协助义务确当事东说念主有有余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值极端服务方应付更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值极端已得到更正。      （2）估值极端的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值极端的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值极端而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值极端 服务方仍应付估值极端负责。若是由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值极端服务方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；若是获 得不当得利确当事东说念主依然将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔 偿额加上依然获取的不当得利返还的总和最初其践诺损失的差额部分支付给估值极端服务 方。      （4）估值极端治愈收受尽量收复至假定未发生估值极端的正确情形的面容。      （5）按法律法则国法的其他原则处理估值极端。      估值极端被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值极端发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值极端发生的原因细则 估值极端的服务方；      （2）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极端酿成的损失进行评估；      （3）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极端的服务方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值极端处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极端的更正向相关当事东说念主进行阐述。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （1）基金份额净值计算出现极端时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的瓜代古老损失进一步扩大。   （2）极端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；极端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不断东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有国法的，从其国法处理。若是行业另有通行 作念法，基金不断东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金不断东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金财富净值和各种基金份额的基金份额净值由基金不断东说念主负责计算，基金托管东说念主负责 进行复核。基金不断东说念主应于每个估值日计算基金财富净值和各种基金份额的基金份额净值并 发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计算结果复核阐述后发送给基金不断东说念主，由基金不断 东说念主对基金净值在 T+3 日内赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并泄漏主袋账户 的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 为基金份额净值估值极端处理。 数据极端等原因，基金不断东说念主和基金托管东说念主诚然依然采选必要、适合、合理的瓜代进行查验， 但未能发现极端的，由此酿成的基金财富估值极端，基金不断东说念主和基金托管东说念主奉命补偿服务。 但基金不断东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的瓜代排斥或消弱由此酿成的影响。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）              第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金分成收入、利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已杀青收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配面容是现款分成；红利再投资所形成的基金份额按原基金份额的最短捏有期进行计算； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值； 额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分配利润或将不同；   本基金每次收益分配比例详见届时基金不断东说念主发布的公告。   在对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金不断东说念主与基金托管东说念主协商一致 后，可治愈基金收益的分配原则和支付面容，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   四、收益分配决议   基金收益分配决议中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时候、分配数额及比例、分配面容等内容。   五、收益分配决议的细则、公告与实施   本基金收益分配决议由基金不断东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，按照《信息泄漏办法》 的相关国法在国法媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务国法》 履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）               第十四部分 基金的用度与税收    一、基金用度的种类 定的除外； 等），但法律法则回绝从基金财产中列支的除外；    二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付面容    本基金的不断费按前一日基金财富净值的 0.80%年费率计提，但本基金投资于本基金管 理东说念主所不断的基金的部分不收取不断费。不断费的计算方法如下：    H＝E×0.80%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金不断费    E 为前一日的基金财富净值（扣除投资于本基金不断东说念主所不断的基金的部分，若为负数， 则 E 取 0）    基金不断费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金不断东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不断东说念主协商一致的面容于次月前 5 个服务日内从基金 财产中一次性支付给基金不断东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.15%年费率计提，但本基金投资于本基金托 管东说念主所托管的基金的部分不收取托管费。托管费的计算方法如下：    H＝E×0.15%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）    E 为前一日的基金财富净值（扣除投资于本基金托管东说念主所托管的基金的部分，若为负数， 则 E 取 0）    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金不断东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不断东说念主协商一致的面容于次月前 5 个服务日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，仅就 C 类基金份额收取销售服务费。C 类基金 份额销售服务费按前一日 C 类基金份额基金财富净值的 0.40%年费率计提。销售服务费的计 算方法如下：    H＝E×0.40%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日的基金财富净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金不断东说念主与基金托管东说念主双 方查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不断东说念主协商一致的面容于次月前 5 个服务日内从基金 财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按干系合同国法支付给基金销售机构 等。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    销售服务费可用于本基金阛阓扩充、销售以及基金份额捏有东说念主服务等各项用度。 用践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的神色    下列用度不列入基金用度： 损失；    基金不断东说念主运用本基金财产申购自身不断的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申 购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法律法则、被投资基金招募讲解书约定应当收取， 并记入基金财富的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    四、实施侧袋机制期间的基金用度  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户财富变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不断费，详见招募讲解书 “侧袋机制”章节的国法或干系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金不断东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度相关 税收征收的国法代扣代缴。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度泄漏； 按摄影关国法编制基金管帐报表； 行查对并阐述。   二、基金的年度审计 法》国法的管帐师事务所极端注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介公告。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）               第十六部分 基金的信息泄漏   一、信息泄漏的基本要求   本基金的信息泄漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《流动性风险不断国法》、《信 息泄漏办法》、《基金合同》极端他相关国法。干系法律法则对于信息泄漏的泄漏面容、登 载媒介、报备面容等国法发生变化时，本基金从其最新国法。   二、信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金不断东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政法则和中国证监会国法的当然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的国法泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的信得过性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会国法时候内，将应予泄漏的基金信息通过相宜 中国证监会国法条件的宇宙性报刊（以下简称“国法报刊”）及《信息泄漏办法》国法的互 联网网站（以下简称“国法网站”）等媒介泄漏，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》 约定的时候和面容查阅或者复制公开泄漏的信息尊府。   三、信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息的回绝行动   四、信息泄漏文本范例   本基金公开泄漏的信息应收受汉文文本。如同期收受外文文本的，基金信息泄漏义务东说念主 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄漏的信息收受阿拉伯数字；除独特讲解外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管合同、基金产物尊府概要 有东说念主大会召开的国法及具体范例，讲解基金产物的特性等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息泄漏及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生首要变更的，基金不断东说念主应当 在三个服务日内，更新基金招募讲解书并登载在国法网站上；基金招募讲解书其他信息发生 变更的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金停止运作的，基金不断东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物尊府概要的信息发生首要变更的，基金不断东说念主应当 在三个服务日内，更新基金产物尊府概要，并登载在国法网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金不断东说念主至少每年更新一次。基金停止运作 的，基金不断东说念主不再更新基金产物尊府概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金不断东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲解书教唆性公告、《基金合同》教唆性公告登载在国法报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲解书、基金产物尊府概要、基金合同和基金托管合同登载在规 定网站上，并将基金产物尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同 时将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金不断东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄漏招募讲解 书确当日登载于国法媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金不断东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在国法媒介上登载《基金合同》收效 公告。   在《基金合同》收效公告中泄漏基金不断东说念主及基金不断东说念主推进、基金不断东说念主高档不断东说念主 员或基金司理等发起资金提供方捏有基金的份额、承诺捏有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金不断东说念主应当至少每周 在国法网站泄漏一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金不断东说念主应当在不晚于每个通达日的第 3 个工 作日，通过国法网站、基金销售机构网站或者营业网点，泄漏通达日的各种基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金不断东说念主应在不晚于半年度和年度终末一日的第 3 个服务日，在国法网站泄漏半年度 和年度终末一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金不断东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计算面容及相关申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   （六）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金不断东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，并将年度申诉正 文登载于国法网站上，将年度申诉教唆性公告登载在国法报刊上。基金年度申诉中的财务会 计申诉应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》国法的管帐师事务所审计。   基金不断东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，并将中期申诉 正文登载在国法网站上，将中期申诉教唆性公告登载在国法报刊上。   基金不断东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度申诉，将季度报 告登载在国法网站上，并将季度申诉教唆性公告登载在国法报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。   基金不断东说念主应当在基金年度申诉、中期申诉、季度申诉均分别泄漏基金不断东说念主固有资金、 基金不断东说念主推进、基金不断东说念主高档不断东说念主员或基金司理等发起资金提供方捏有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   申诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或最初基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金不断东说念主应当在按时申诉“影响投资者决策的其他过失信息”项下泄漏该 投资者的类别、申诉期末捏有份额及占比、申诉期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险， 中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度申诉和中期申诉中泄漏基金组合伙产情况极端 流动性风险分析等。   （七）计帐申诉   基金合同停止的，基金不断东说念主应当照章组织计帐组对基金财产进行计帐并作出计帐申诉。 计帐申诉经相宜《中华东说念主民共和国证券法》国法的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具 法律意见书后登载在国法网站上，并将计帐申诉教唆性公告登载在国法报刊上。   （八）临时申诉   本基金发生首要事件，相关信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书，登载在国法 报刊和国法网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动最初百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行动受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联走动事项，中国证监会另有国法的情形除外； 发生变更； 大影响的其他事项或中国证监会国法的其他事项。      （九）表示公告  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      在《基金合同》存续期限内，任何群众媒体中出现的或者在阛阓崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额捏有东说念主权益的，相 关信息泄漏义务东说念主瞻念察后应当立即对该音问进行公开表示。      （十）基金份额捏有东说念主大会决议      基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      （十一）实施侧袋机制期间的信息泄漏      本基金实施侧袋机制的，干系信息泄漏义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募讲解 书的国法进行信息泄漏，详见招募讲解书“侧袋机制”章节的国法。      （十二）投资基金的信息泄漏      基金不断东说念主应在按时申诉中泄漏本基金参与所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会的表决 意见。      基金不断东说念主在按时申诉和招募讲解书（更新）等文献中泄漏所捏有基金以下干系情况， 并揭示干系风险： 等，招募讲解书中应当列明计算方法并例如讲解； 基金合同以及召开基金份额捏有东说念主大会等；      （十三）投资财富支捏证券的信息泄漏      基金不断东说念主应在基金年度申诉及中期申诉中泄漏其捏有的财富支捏证券总额、财富支捏 证券市值占基金净财富的比例和申诉期内通盘的财富支捏证券明细。      基金不断东说念主应在基金季度申诉中泄漏其捏有的财富支捏证券总额、财富支捏证券市值占 基金净财富的比例和申诉期末按市值占基金净财富比例大小排序的前 10 名财富支捏证券明 细。      （十四）投资香港阛阓股票的信息泄漏      基金不断东说念主应当在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募讲解书（更新）等 文献中泄漏本基金参与港股通走动的干系情况。      （十五）中国证监会国法的其他信息。      六、信息泄漏事务不断      基金不断东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏不断轨制，指定专门部门及高档不断东说念主 员负责不断信息泄漏事务。      基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当相宜中国证监会干系基金信息泄漏内容与 形式准则等法则的国法。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   基金托管东说念主应当按照干系法律法则、中国证监会的国法和《基金合同》的约定，对基金 不断东说念主编制的基金财富净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时申诉、 更新的招募讲解书、基金产物尊府概要、基金计帐申诉等公开泄漏的干系基金信息进行复核、 审查，并向基金不断东说念主进行书面或电子阐述。   基金不断东说念主、基金托管东说念主应当在国法报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。基金不断东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息，并保证干系报送信 息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除照章在国法媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介泄漏信息，然则其他群众媒介不得早于国法媒介泄漏信息，况且在不同媒介上泄漏统一 信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计申诉、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年。   基金不断东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽阔投资操作的前提 下，自主进步信息泄漏服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律国法的干系国法。 前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法则国法将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延泄漏基金干系信息的情形   当出现下述情况时，基金不断东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延泄漏基金干系信息：  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施范例   当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金不断东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。基金不断东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘相宜《中 华东说念主民共和国证券法》国法的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计意见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回   启用侧袋机制当日，基金不断东说念主应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为基础，阐述相应 侧袋账户份额。   侧袋机制实施期间，基金不断东说念主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和退换。基金不断东说念主 按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况细则 是否暂停申购。   侧袋机制实施期间，基金不断东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎 回权利，并根据主袋账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金不断东说念主在干系 公告中国法。除基金不断东说念主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回国法适用于主袋账户份额。   （二）基金的投资   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户财富为 基准。   基金不断东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因财富流动性受限等中国证监会国法的情形除外。   （三）基金的用度 类基金份额的销售服务费按主袋账户 C 类基金份额基金财富净值看成基数计提。 相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不断费。   （四）基金的收益分配  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额安闲基金合同收益分配条件的情形下，基金不断东说念主 可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   （五）基金的信息泄漏   基金不断东说念主应按照招募讲解书“基金的信息泄漏”部分国法的泄漏面容和频率泄漏主袋 账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金不断东说念主应当暂停泄漏侧袋账户份额净值。   侧袋机制实施期间，基金不断东说念主应当在基金按时申诉中泄漏申诉期内特定财富处置进展 情况，泄漏申诉期末特定财富可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资 产最终的变现价钱，不看成基金不断东说念主对特定财富最终变现价钱的承诺。   基金不断东说念主在启用侧袋机制、处置特定财富、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定财富流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等过失信息。   处置特定财富的临时公告内容应当包括特定财富处置价钱和时候、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等过失信息。   （六）特定财富处置计帐   基金不断东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采选将特定财富赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。   （七）侧袋的审计   基金不断东说念主应当在启用侧袋机制和停止侧袋机制后，并在 5 个服务日内遴聘相宜《中华 东说念主民共和国证券法》国法的管帐师事务所进行审计并泄漏专项审计意见。   三、本部分对于侧袋机制的干系国法，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则 修改导致干系内容被取消或变更的，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行适合范例后， 在对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，可径直对本部天职容进行修改和治愈， 无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                 第十八部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括证券阛阓风险、流动性风险、信用风险、不断 风险、操作或时刻风险、独到风险、基金不断东说念主职责停止风险及不可抗力风险等。   （一）证券阛阓风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度经济政策的变化会对质券阛阓产生影响，导致证 券阛阓价钱波动而产生的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化，本基金的投资品种 可能发生价钱波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，同期也影响到证券阛阓资金供求关系，并 在一定进度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定进度上影响本基金的收益。   本基金的利润将主要采选现款形式来分配，而通货扩张将使现款购买力下降，从而影响 基金所产生的践诺收益率。   （二）流动性风险   流动性风险指在通达式基金运作过程中，可能会发生基金不断东说念主未能以合理价钱实时变 现基金财富以支付投资者赎回款项的风险。   投资东说念主具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募讲解书“第八 部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不得低于 基金财富的 80%，其中绝大部分基金财富投资于 10 个服务日内粗略阐述收到赎回款项的开 放式基金，流动脾气况精良。   按照基金合同中投资限制部分约定，本基金不断东说念主不断的全部基金中基金（ETF 说合基 金除外）捏有单只基金不得最初被投资基金净财富的 20%，且被投资基金最近按时申诉泄漏 的基金净财富应当不低于 1 亿元，标明本基金占任一被投资基金的比例较低，且被投资基金 具备一定的限度，合座流动性气象精良。   在本基金运作过程中，基金不断东说念主会合理箝制对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免出 现被所投资基金认定为单个基金及份额捏有东说念主最初基金总份额一定比例以上赎回请求的情 形，减少被实施延期办理赎回请求的情况。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   基金不断东说念主已建立里面大齐赎回答对机制，对基金大齐赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生大齐赎回时，基金司理和合规与风险不断部需要根据践诺 情况进行流动性评估，阐述是否不错接受通盘赎回请求。当发现现款类财富不及以支付赎回 款项时，需在充分评估基金组合伙产变现才调、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上， 审慎接受、阐述赎回请求。基金不断东说念主在合计支付投资东说念主的赎回请求有艰难或合计因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金财富净值酿成较大波动时，可能采选延期支 付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回请求的流动性风险管 理瓜代，详见招募讲解书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的干系约定。   基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，概括运用各种流动性风险不断器用，对赎回请求进行限度治愈。 基金不断东说念主不错采选备用的流动性风险不断应付瓜代，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回请求   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、大齐赎回的情形及处理面容”，详备了解本基金暂停 接受赎回请求的情形及范例。在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回请求可能被拒却，同期 投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （2）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、大齐赎回的情形及处理面容”，详备了解本基金减速 支付赎回款项的情形及范例。在此情形下，投资东说念主招揽赎回款项的时候将可能比一般宽阔情 形下有所蔓延。   （3）暂停基金估值   投资东说念主具体请参见基金合同“第十四部分 基金财富估值”中的“七、暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及范例。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值， 同期赎回请求可能被延期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （4）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险不断器用，是将特定财富分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，见解在于灵验壅塞并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手泄漏基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额宽阔通达赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧 袋机制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定财富  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 的变刻下候具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定财富的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金不断东说念主在基金按时 申诉中泄漏申诉期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不看成特定财富最终变现价钱的 承诺，因此对于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金不断东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金不断东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不断东说念主计算各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需商量主袋账 户财富，并根据干系国法对分割侧袋账户财富导致的基金净财富减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄漏的事迹方针不可反应特定财富的真不二价值及变化情况。   （5）中国证监会认定的其他瓜代。   （三）信用风险   基金在走动过程发生交收背约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现背约、拒却支付到期 本息，齐可能导致基金财富损构怨收益变化，从而产生风险。   （四）不断风险   在基金不断运作过程中，基金不断东说念主的常识、技能、教育、判断等主不雅因素会影响其对 干系信息和经济阵势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。   （五）操作或时刻风险   基金的干系当事东说念主在各业务才调的操作过程中，可能因里面箝制不到位或者东说念主为因素造 成操作乌有或违抗操作规程而引致的风险，如越权走动、内幕走动、走动极端和诈骗等。   在通达式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而导致基金份额捏有东说念主 利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金不断东说念主、基金托管东说念主、注册登记机构、销售机构、 证券走动所和证券登记结算机构等。   此外，基金还濒临管帐风险，其主要包括：基金数据留心风险、基金数据招揽风险、基 金估值风险等。   （六）独到风险   本基金是羼杂型基金中基金（FOF），存在大类财富配置风险，有可能受到经济周期、 阛阓环境或基金不断东说念主对阛阓面处的经济周期和产业周期的判断不及等因素的影响，导致基 金的大类财富配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。基金不断东说念主在选 择基金构建组合的时候，在很猛进度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往事迹和阐述并 不可代表基金的将来事迹和阐述，其中存在一定的风险。本基金对被投资基金的评估具有一 定的主不雅性，将在基金投资决策中给基金带来一定的不细则性的风险。被投资基金的波动会  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 受到宏不雅经济环境、行业周期、基金司理和基金不断东说念主自身筹备气象等因素的影响。因此， 本基金合座阐述可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚捏价值和历久投资理念，爱重基 金投资运作风险的注意，然则基于投资范围的国法，本基金无法完全规避基金阛阓、股票市 场和债券阛阓的下落风险。   另外，本基金除了承担投资其他基金的不断费、托管费和销售用度（运用本基金财产申 购自身不断的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按 照干系法律法则、被投资基金招募讲解书约定应当收取，并记入基金财富的赎回用度除外）、 销售服务费等销售用度）外，还须承担本基金自身的不断费、托管费（其中不收取基金财产 中捏有本基金不断东说念主不断的其他基金部分的不断费、本基金托管东说念主托管的其他基金部分的托 管费），因此，本基金最终获取的答复与径直投资于其他基金获取的答复存在互异。   本基金可投资财富支捏证券，财富支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险，本基金不断东说念主将本着严慎和箝制风险的原则进行财富支捏证券投资。   （1）与基础财富干系的风险主要包括特定原始权益东说念主歇业风险、现款流预测风险等与 基础财富干系的风险。   （2）与财富支捏证券干系的风险主要包括财富支捏证券信用增级瓜代干系风险、财富 支捏证券的利率风险、财富支捏证券的流动性风险、评级风险等与财富支捏证券干系的风险。   （3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、时刻风险和 操作风险。   （1）港股走动失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合走动通盘限公司（以下简称“联交 所”）开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所捏 续走动时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入走动的风险。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在走动时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出 参考汇率，并不就是最闭幕算汇率。港股通走动日日终，中国证券登记结算有限服务公司进 行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔走动，细则走动践诺适用的结算汇率。故本 基金投资濒临汇率风险，汇率波动将可能对基金的投资收益酿成损失。   （3）境外阛阓的风险 投资额度、可投资对象、税务政策等方面齐有一定的限制，而且此类限制可能会接续治愈， 这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地阛阓酿成劳苦，从而对投资收益以及宽阔 的申购赎回产生径直或转折的影响。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   a)香港阛阓证券走动实行 T+0 反转走动，且对价钱并无涨跌幅高下限的国法，因此逐日 港股股价波动可能比 A 股更为剧烈、且涨跌幅空间相对较大。   b)惟有内地与香港两地均为走动日且粗略安闲结算安排的走动日才为港股通走动日，香 港出现台风、玄色暴雨或者联交所国法的其他情形时，联交所将可能停市，在内地开市香港 休市的情况下，港股通不可宽阔走动，港股不可实时卖出，投资者将濒临在停市期间无法进 行港股通走动的风险，可能带来一定的流动性风险；出现内地走动所证券走动服务公司认定 的走动异常情况时，内地走动所证券走动服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务， 投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通走动的风险，可能带来一定的流动性风险。   c)投资者因港股通股票权益分配、退换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得 的港股通股票之外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，内地走动所另有 国法的除外；因港股通股票权益分配或者退换等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联 交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、退换或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股通买入或卖出。   d)代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国结 算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早结果；投票莫得权益登记日的，以投 票截止日的捏有看成计算基准；投票数目超出捏稀有量的，按照比例分配捏有基数。   本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能濒临价钱 大幅波动的风险。   （1）刊行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发参加限度大、盈利周期长等特色， 可能存在公司刊行并上市先锋未盈利，上市后仍捏续蚀本的情形，也可能给因首要时刻、相 关政策变化出现筹备风险，导致存托凭证价钱波动；   （2）存托凭证捏有东说念主践诺享有的权益与境外基础证券捏有东说念主的权益诚然基本异常，但 并不等同于径直捏有境外基础证券，存托凭证存续期间，其神色内容可能发生首要变化，包 括更换存托东说念主、主动退市等，导致投资者濒临较大的政策风险、不可抗力风险；   （3）存托凭证的畴昔走动活跃进度、价钱决定机制、投资者关切度等均存在较大不确 定性。同期，存托凭证走动框架中触及刊行东说念主、存托机构、托管机构等多个主体，其走动结 构及旨趣更为复杂。本基金不断东说念主将本着严慎和箝制风险的原则进行存托凭证投资。   基金财富投资于北交所股票，会濒临北交所机制下因投资标的、阛阓轨制以及走动国法 等互异带来的独到风险，包括但不限于阛阓风险、流动性风险、信用风险、集合度风险、系 统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或阛阓环境的变化，遴聘将部分基金财富   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 投资于北交所股票或遴聘不将基金财富投资于北交所股票，基金财富并非势必投资于北交所 股票。   投资北交所股票存在的风险包括：   （1）阛阓风险   北交所个股集合来悔改一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节能环保及生物医 药等高新时刻和专精特新产业边界。大多数企业为初创型公司，企业畴昔盈利、现款流、估 值均存在不细则性，与传统二级阛阓投资存在互异，合座投资难度加大，个股阛阓风险加大。   北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日初始涨跌幅限制在正负 30%以内，个股波动 幅度较其他上市公司股票加大，阛阓风险随之高涨。   （2）流动性风险   北交所合座投资门槛较高，个东说念主投资者必须安闲走动满两年况且资金在 50 万以上才可 参与，二级阛阓上个东说念主投资者参与度相对较低，捏股散播度不及导致个股流动性较差，基金 组合存在无法实时变现极端他干系流动性风险。   （3）信用风险   北交所试点注册制，对筹备气象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，北交 所个股存在退市风险。   （4）集合度风险   北交所为新设走动所，初期可投标的较少，投资者容易集合投资于少量个股，阛阓可能 存在高集合度气象，合座存在集合度风险。   （5）系统性风险   北交所上市公司平移悔改三板精选层，从历史来看合座估值受政策阶段性影响较大，所 以北交所个股估值干系性较高，政策空窗期或阛阓阐述欠安时，系统性风险将更为权贵。   （6）政策风险   国度对高新时刻、专精特新企业扶捏力度及爱重进度的变化会对北交所企业带来较大影 响，国际经济阵势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。   本基金可投资于公募 REITs，公募 REITs 收受“公募基金+基础设施财富支捏证券”的 产物结构，主要特色如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收 益特征，80%以上基金财富投资于基础设施财富支捏证券，并捏有其全部份额，基金通过基 础设施财富支捏证券捏有基础设施神色公司全部股权，穿透取得基础设施神色完全通盘权或 筹备权利；二是公募 REITs 以获取基础设施神色房钱、收费等褂讪现款流为主要见解，收益 分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 采选阻滞式运作，不 通达申购与赎回，在证券走动所上市，场外份额捏有东说念主需将基金份额转托管至场内才可卖出 或申报预受要约。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险   公募 REITs 大部分财富投资于基础设施神色，具有权益属性，受经济环境、运营不断等 因素影响，基础设施神色阛阓价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波 动，以致存在基础设施神色遭受顶点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱 的风险。   （2）基础设施神色运营风险   公募 REITs 投资集合度高，收益率很猛进度依赖基础设施神色运营情况，基础设施神色 可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致践诺现款流大幅低于测算现款流，存在基 金收益率欠安的风险，基础设施神色运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益 分配水平的褂讪。此外，公募 REITs 可径直或转折对外借债，存在基础设施神色筹备不达预 期，基金无法偿还借债的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 采选阻滞式运作，不通畅申购赎回，只可在二级阛阓走动，存在流动性不及 的风险。   （4）停止上市风险   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或走动所国法的停止上市情形而停止上市， 导致投资者无法在二级阛阓走动。   （5）税收等政策治愈风险   公募 REITs 运作过程中可能触及基金捏有东说念主、公募基金、财富支捏证券、神色公司等多 层面税负，若是国度税收等政策发生治愈，可能影响投资运作与基金收益。   （6）公募 REITs 干系法律、行政法则、部门端正、范例性文献（以下简称法律法则） 和走动所业务国法，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律法则和业务国法，投资 者应当实时赐与关切和了解。   本基金对每份基金份额设定最短捏有期限，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作 面容成就为允许投资者每个服务日申购，但对于每份基金份额设定最短捏有期限，最短捏有 期限内基金份额捏有东说念主不可就该基金份额淡薄赎回请求，即投资者须商量在最短捏有期限届 满前基金份额不可赎回的风险。   本基金的《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金财富限度低于 2 亿元，本基 金将根据基金合同的约定进行基金财产计帐并停止，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议，且 不得通过召开基金份额捏有东说念主大会的面容延续，存在着基金合同提前停止的风险。   （七）基金不断东说念主职责停止风险  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   因犯警筹备或者出现首要风险等情况，可能发生基金不断东说念主被照章取消基金不断阅历或 照章完结、照章铲除或被照章宣告歇业等情况，在基金不断东说念主职责停止情况下，投资东说念主濒临 基金不断东说念主变更或基金合同停止的风险。   基金不断东说念主职责停止触及基金不断东说念主、临时基金不断东说念主、新任基金不断东说念主之间服务分辩 的，干系基金不断东说念主应付各自履职行动照章承担服务。   （八）不可抗力风险 基金财富的损失。 因素出现，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损的风险。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、停止和基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则国法和基金合同约定可不经基 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议收效后按照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介公告。   二、《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当停止： 相连的；   三、基金财产的计帐 组，基金不断东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》国法的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产计帐小组统一承袭基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分配。 关国法等客不雅因素，计帐期限可相应延长。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余财富的分配   依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余财富扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》国法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在国法网站上，并将计帐申诉教唆性 公告登载在国法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则国法的最低期限。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）             第二十部分 基金合同的内容选录   一、基金合同当事东说念主的权利、义务   （一）基金份额捏有东说念主的权利与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额捏有东说念主和《基金合同》确当 事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主看成《基金合同》当事东说念主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   统一类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照国法要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者寄托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息尊府；   （7）监督基金不断东说念主的投资运作；   （8）对基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）谨慎阅读并降服《基金合同》、招募讲解书等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关切基金信息泄漏，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所国法的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》停止的有限服务；   （6）不从事任何有损基金极端他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；   （7）履行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的不当得利；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （9）发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元东说念主民币，且捏有 发起资金认购的基金份额的期限自基金合同收效日起不少于 3 年；      （10）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金不断东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寥运用并不断基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金不断费以及法律法则国法或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照国法召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律国法监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违抗了《基 金合同》及国度相关法律国法，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要瓜代保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行动进行监督和处理；      （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》国法的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律国法决定基金收益的分配决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回和退换请求；      （12）依照法律法则在遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下，代表本基金就本基 金所捏有的基金份额诈欺干系基金份额捏有东说念主权利，对被投资的公司诈欺推进权利，为基金 的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金不断东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）若本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会，基金不断东说念主在遵命本基金基金份 额捏有东说念主利益优先原则的前提下，可诈欺干系投票权利；      （16）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （17）在相宜相关法律、法则的前提下，制订和治愈相关基金认购、申购、赎回、退换、 非走动过户、转托管、按时定额投资和收益分配等业务国法；      （18）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎资料的原则不断和运用基金财产；   （4）配备有余的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹备面容 不断和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制，保证所不断 的基金财产和基金不断东说念主的财产彼此寂寥，对所不断的不同基金分别不断，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适合合理的瓜代使计算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的国法，按相关国法计算并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》极端他相关国法，履行信息泄漏及申诉义务；   （12）保守基金生意隐秘，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》极端他相关国法另有国法外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不向他东说念主泄露，但向 监管机构、司法机构及审计、法律等外部专科照看人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决议，实时向基金份额捏有东说念主分配基金 收益；   （14）按国法受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法召集基金份额捏有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按国法保存基金财产不断业务行径的管帐账册、报表、记录和其他干系尊府不低 于法律法则国法的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在国法时候发出，况且保证投资者 粗略按照《基金合同》国法的时候和面容，随时查阅到与基金相关的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到相关尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （19）濒临完结、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会并文书基金 托管东说念主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而奉命；      （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金不断东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金不断东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金不断东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金不断东说念主 承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日 内退还基金认购东说念主；      （25）履行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的国法安全看守基金财 产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则国法或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金不断东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不断东说念主有违抗《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情形，应申诉中国证监 会，并采选必要瓜代保护基金投资者的利益；      （4）根据干系阛阓国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券走动资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）在基金不断东说念主更换时，提名新的基金不断东说念主；      （7）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以老实信用、资料尽责的原则捏有并安全看守基金财产；      （2）确立专门的基金托管部门，具有相宜要求的营业场面，配备有余的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不断及东说念主事不断等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产彼此寂寥；对 所托管的不同的基金分别成就账户，寂寥核算，分账不断，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面彼此寂寥；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金不断东说念主代表基金强项的与基金相关的首要合同及相关凭证；   （6）按国法开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金不断东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意隐秘，除《基金法》、《基金合同》极端他相关国法另有国法外， 在基金信息公开泄漏前赐与守密，不得向他东说念主泄露，但向监管机构、司法机构及审计、法律 等外部专科照看人提供的除外；   （8）复核、审查基金不断东说念主计算的基金财富净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径相关的信息泄漏事项；   （10）对基金财务管帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具意见，讲解基金不断 东说念主在各过失方面的运作是否严格按照《基金合同》的国法进行；若是基金不断东说念主有未履行《基 金合同》国法的行动，还应当讲解基金托管东说念主是否采选了适合的瓜代；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他干系尊府不低于法律法则国法 的最低期限；   （12）保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按国法制作干系账册并与基金不断东说念主查对；   （14）依据基金不断东说念主的指示或相关国法向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》极端他相关国法，召集基金份额捏有东说念主大会或配 合基金不断东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的国法监督基金不断东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临完结、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证监会和银行业监 督不断机构，并文书基金不断东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其补偿服务不因其 退任而奉命；   （20）按国法监督基金不断东说念主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金管 理东说念主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金不断东说念主追偿；   （21）履行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （22）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的范例和国法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会另有国法或基金合同另有约定的除外：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金不断东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作面容；   （5）治愈基金不断东说念主、基金托管东说念主的酬报圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会范例；   （10）基金不断东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或系数捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额捏有东说念主（以 基金不断东说念主收到提议当日的基金份额计算，下同）就统一事项书面要求召开基金份额捏有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会国法的其他应当召开基金份额捏有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金不断东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额捏 有东说念主大会：   （1）调低除基金不断费、基金托管费之外的其他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （3）治愈本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （6）基金不断东说念主、登记机构、基金销售机构治愈相关认购、申购、赎回、退换、基金 走动、非走动过户、转托管等业务国法；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）增多基金份额类别或罢手某类基金份额类别的销售、变更收费面容、治愈基金份 额类别成就，或治愈基金份额分类方法及国法；      （9）治愈基金收益的分配原则和支付面容；      （10）按照《基金合同》的约定，变更事迹相比基准；      （11）按照法律法则和《基金合同》国法不需召开基金份额捏有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集面容 集。 议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书基金托管东说念主。 基金不断东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额捏有东说念主大会，应当向基金不断东说念主淡薄书面提议。基金不断东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不断东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文书提 出提议的基金份额捏有东说念主代表和基金不断东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文书基金不断东说念主，基金不断东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金不断东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金不断东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏止、干 扰。      （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时候、文书内容、文书面容 额捏有东说念主大领路知应至少载明以下内容：  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （1）会议召开的时候、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决面容；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时候和地点；   （5）会务常设辩论东说念主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额捏有东说念主大会所采选的具体通讯面容、托付的公证机关极端辩论面容和辩论东说念主、表决 意见寄交的截止时候和收取面容。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金不断东说念主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文书基金不断东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的面容   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会面容、通讯开会面高兴法律法则、监管机构允许的 其他面容召开，会议的召开面容由会议召集东说念主细则。 现场开会时基金不断东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金不断东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有的相关解说文献、受托出席会议者出具的托付东说念主的代理投票 授权托付解说及相关解说文献相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的国法；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召 开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召 集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 合同约定的其他面容在表决截止日以前投递至召集东说念主指定的地址。通讯开会应以书面面高兴 基金合同约定的其他面容进行表决。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   在同期相宜以下条件时，通讯开会的面容视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内畅达公布干系 教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金不断东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书国法的面容收取基金份额捏 有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金不断东说念主经文书不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额捏有东说念主所捏有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决意见或授权他东说念主代表出具表决意见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的相关解说文献、受托出具表决意见的代理东说念主出具的托付东说念主的代理投 票授权托付解说及相关解说文献相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的国法，并与基金 登记机构记录相符。 书面、辘集、电话、短信或其他面容进行表决，具体面容由会议召集东说念主细则并在会议文书中 列明。 电话、短信或其他面容，具体面容由会议召集东说念主细则并在会议文书中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金不断东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》国法的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额捏有东说念主大会磋议的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      在现场开会的面容下，起初由大会主捏东说念主按照下列第（七）条国法范例细则和公布监票 东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金 不断东说念主授权出席会议的代表，在基金不断东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主捏；若是基金不断东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大 会，则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金不断东说念主和基金托管东说念主拒不出 席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的遵守。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称号）和 辩论面容等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后      （六）表决      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和独特决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所国法的须以独特决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的面容通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有国法和基金合同另有约定外，转 换基金运作面容、更换基金不断东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》、本基金与其他基金 合并以独特决议通过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会采选记名面容进行投票表决。      采选通讯面容进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证解说，不然提交相宜会议通 知中国法的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头相宜会议文书国法的表 决意见视为灵验表决，表决意见依稀不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会 议初始后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会诚然 由基金不断东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金不断东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏 有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议初始后布告在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份 额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金不断东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主就地公布计票 结果。      （3）若是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不断东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通讯开会的情况下，计票面容为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不断东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金不断东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。该表决通过之日为基金份额捏有东说念主 大管帐票完成且计票结果相宜法律法则和基金合同国法的决议通过条件之日。      基金份额捏有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在国法媒介上公告。若是收受通讯面容进 行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金不断东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当履行收效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 收效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金不断东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。      （九）基金不断东说念主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额捏有东说念主大会并参与表决 的独特约定      本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会时，基金不断东说念主应现代表本基金基金份额捏 有东说念主的利益参与所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会，并在遵命本基金基金份额捏有东说念主利益优 先原则的前提下诈欺干系投票权利。基金不断东说念主需将表决意见事前征求基金托管东说念主的意见， 并将表决意见在按时申诉中赐与泄漏。      基金投资者捏有本基金基金份额的行动即视为同意本基金不断东说念主代表本基金的基金份 额捏有东说念主提议召开或召集本基金所捏基金的基金份额捏有东说念主大会。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   法律法则另有国法的，从其国法。   （十）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若干系基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额捏有东说念主看成该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十一）其他   本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等国法，凡 是径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容被取消或变更的，基金不断 东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基 金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法则国法和基金合同约定可不经基  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金不断东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 议收效后按照《信息泄漏办法》的相关国法在国法媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行干系范例后，《基金合同》应当停止： 相连的；   （三）基金财产的计帐 组，基金不断东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》国法的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》停止情形出刻下，由基金财产计帐小组统一承袭基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申诉；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐申诉出具法 律意见书；   （6）将计帐申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 关国法等客不雅因素，计帐期限可相应延长。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余财富的分配  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      依据基金财产计帐的分配决议，将基金财产计帐后的全部剩余财富扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分配。      （六）基金财产计帐的公告      计帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产计帐申诉经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》国法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐申诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申诉登载在国法网站上，并将计帐申诉教唆性 公告登载在国法报刊上。      （七）基金财产计帐账册及文献的保存      基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存不低于法律法则国法的最低期限。      四、争议不断面容      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，《基金 合同》当事东说念主应尽量通过协商门道不断。如经友好协商未能不断的，任何一方均有权将争议 提交深圳国际仲裁院，根据该院那时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁 裁决是末端性的，对各方当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决 定。      争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应谨守各自的职责，陆续忠实、资料、尽责地履行 《基金合同》国法的义务，留心基金份额捏有东说念主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为基金合同之见解，不含港澳台立法）统领。      五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面容      《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不断东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）            第二十一部分 基金托管合同的内容选录   一、托管合同当事东说念主   （一）基金不断东说念主   称号：创金合信基金不断有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾整个 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街说念梦海大路 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   邮政编码：518000   法定代表东说念主：钱龙海   成立时候：2014 年 7 月 9 日   批准确立机关：中国证券监督不断委员会   批准确立文号：证监许可[2014]651 号   组织形式：有限服务公司   注册老本：2.33 亿元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹备范围：公开召募证券投资基金不断、基金销售、特定客户财富不断   （二）基金托管东说念主   称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准确立机关和批准确立文号：中国东说念主民银行总行，银复[1988]347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号   组织形式：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：捏续筹备   筹备范围：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单据承兑和贴现各项信赖业务； 经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政 府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外借债；从事同行拆借；外汇借债；外汇 担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自 营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；国际结算；外币单据的承兑和贴现；外汇 贷款；资信拜访、研究、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 供信用证服务及担保；提供看守箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经相关监管 机构批准或允许的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金不断东说念主的业务监督、核查   （一）基金托管东说念主对基金不断东说念主的投资行动诈欺监督权   基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投阅历调或证券遴聘圭臬的，基金不断东说念主应按照基金托管东说念主 要求的形式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用干系时刻系统，对基金践诺投资是否相宜 基金合同对于证券遴聘圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金和香港互认基金）的基金份额、国内照章刊行 上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以极端他经中国证监会允许基金投资的股票）、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单据、政府支捏机构债券、政府支捏债券、地点政 府债、金融债、企业债、公司债、公拓荒行的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资 券、可退换债券、可交换债券等）、财富支捏证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 阛阓器用及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会干系 国法）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不断东说念主在履行适合范例后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金的比例不低于基金财富的 80%，本基金投资于权益类财富（股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、偏股羼杂型基金）的计谋配置标的比例核心为 20%，投资比例范围为基金 财富的 0%-40%，其中投资于港股通标的股票的比例不最初股票财富的 50%。本基金投资于货 币阛阓基金的比例不高于基金财富的 15%，投资于 QDII 基金、香港互认基金的系数比例不 高于基金财富的 20%。本基金应当保捏不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指偏股羼杂型基金包含以下两类：第一类是基金合同约定投资于股票财富（含 存托凭证）占基金财富的比例不低于 60%的羼杂型证券投资基金；第二类是以前最近 4 个季 度按时申诉中泄漏的股票财富（含存托凭证）占基金财富的比例均不低于 60%的羼杂型证券 投资基金。   若是法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金不断东说念主在履行适合范例 后，不错治愈上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   基金托管东说念主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不低 于基金财富的 80%，投资于权益类财富（股票、股票型基金（包括股票指数基金）、偏股混 合型基金）的计谋配置标的比例核心为 20%，投资比例范围为基金财富的 0%-40%，其中投资 于港股通标的股票的比例不最初股票财富的 50%。本基金投资于 QDII 基金、香港互认基金 的系数比例不高于基金财富的 20%；   （2）本基金所捏有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金财富净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金捏有单只基金的市值，不高于本基金财富净值的 20%，且不得捏有其他基 金中基金；   （4）本基金不断东说念主不断的全部基金中基金（ETF 说合基金除外）捏有单只基金不最初 被投资基金净财富的 20%，被投资基金净财富限度以最近按时申诉泄漏的限度为准；   （5）本基金投资的基金，其运作期限应当不少于 1 年，最近按时申诉泄漏的基金净资 产应当不低于 1 亿元；   （6）本基金不得捏有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （7）本基金主动投资于阻滞运作基金、按时通达基金等流通受限基金时，不得最初基 金财富净值的 10%，但不包括 ETF、LOF 等可上市走动的基金；   （8）本基金捏有的货币阛阓基金占本基金财富的比例不得高于 15%；   （9）本基金捏有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 计计算，且不含本基金所投资的基金份额），其市值不最初基金财富净值的 10％；   （10）本基金不断东说念主不断的全部基金捏有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股系数计算，且不含本基金所投资的基金份额），不最初该证券的 10％， 完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目国法的比例限制；   （11）本基金不断东说念主不断的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的按时开 放基金）捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司可流通股票的 15%；本 基金不断东说念主不断的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可流通股票，不得最初该上市公司 可流通股票的 30%；完全按摄影关指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金投资于统一原始权益东说念主的各种财富支捏证券的比例，不得最初基金财富净 值的 10％；   （13）本基金捏有的全部财富支捏证券，其市值不得最初基金财富净值的 20％；   （14）本基金捏有的统一（指统一信用级别）财富支捏证券的比例，不得最初该财富支 捏证券限度的 10％；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （15）本基金不断东说念主不断的全部基金投资于统一原始权益东说念主的各种财富支捏证券，不得 最初其各种财富支捏证券系数限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的财富支捏证券。基金捏有 财富支捏证券期间，若是其信用等级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不最初本基金的总财富，本基 金所申报的股票数目不最初拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金主动投资于流动性受限财富的市值系数不得最初基金财富净值的 15%；因 证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金不相宜 该比例限制的，基金不断东说念主不得主动新增流动性受限财富的投资；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回 购走动的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （20）本基金总财富不得最初基金净财富的 140%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市走动的股票履行；   （22）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、基金限度变动等基金不断东说念主之外的因素致使基金投资不相宜前款第（3） 项、第（4）项国法的投资比例的，基金不断东说念主应当在 20 个走动日内进行治愈，但中国证监 会国法的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（4）项、第（16）项、第（18） 项、第（19）项外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并或基金限度变动等基金不断东说念主之外的 因素致使基金投资比例不相宜上述国法投资比例的，基金不断东说念主应当在 10 个走动日内进行 治愈，但中国证监会国法的特殊情形除外。   基金不断东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日开端始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不断东说念主在履行适合程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更以后的国法为准。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   （三）基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对本托管合同项下的基 金投资回绝行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督面容对基金不断东说念主基金投资回绝行动进 行监督。   基金不断东说念主运用基金财产买卖基金不断东说念主、基金托管东说念主极端控股推进、践诺箝制东说念主或者 与其有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先原则，注意利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓公说念合理价钱履行。干系走动必须事前  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与泄漏。首要关联走动应提交基金不断东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上（含三分之二）的寂寥董事通过。基金不断东说念主董事会应至少每半年 对关联走动事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金不断东说念主履行适合程 序后，则本基金投资不再受干系限制或以变更后的国法为准，自动降服届时灵验的法律法则 或监管国法，不需另行召开基金份额捏有东说念主大会审议。   根据法律法则相关基金从事的关联走动的国法，基金不断东说念主和基金托管东说念主应事前彼此提 供与本机构有控股关系的推进、践诺箝制东说念主或者与其有其他首要犀利关系的公司名单及相关 关联方名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联走动名单的信得过性、完好意思性、全面 性。基金不断东说念主及基金托管东说念主有服务看守信得过、完好意思、全面的关联走动名单，并负责实时更 新该名单。名单变更后基金不断东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个服务日内 进行回函阐述已著名单的变更。一方收到另一方书面阐述后，新的关联走动名单初始收效。   （四）基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对基金不断东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。基金不断东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律法则及 行业圭臬的、经郑重遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓走动敌手名单，并约定各走动对 手所适用的走动结算面容。基金不断东说念主应严格按照走动敌手名单的范围在银行间债券阛阓选 择走动敌手。基金托管东说念主监督基金不断东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓走动敌手名单进 行走动，如基金不断东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供银行间债券阛阓走动敌手名 单的，视为基金不断东说念主招供全阛阓走动敌手。基金不断东说念主不错每半年对银行间债券阛阓走动 敌手名单及结算面容进行更新，新名单细则前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的 走动，仍应按照合同进行结算。如基金不断东说念主根据阛阓情况需要临时治愈银行间债券阛阓交 易敌手名单及结算面容的，应向基金托管东说念主讲解事理，并在与走动敌手发生走动前 3 个服务 日内与基金托管东说念主协商不断。   基金不断东说念主负责对走动敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的走动国法进行走动，并负 责不断因走动敌手不履行合同而酿成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律服务及 损失。若未践约的走动敌手在基金托管东说念主与基金不断东说念主细则的时候前仍未承担背约服务极端 他干系法律服务的，基金不断东说念主有权向干系走动敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与 配合。基金托管东说念主根据银行间债券阛阓成交单对本基金银行间债券走动的走动敌手极端结算 面容进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不断东说念主莫得按照事前约定的走动敌手或走动面容 进行走动时，基金托管东说念主应实时书面或以两边招供的其他面容提醒基金不断东说念主，经提醒后仍 未改正时酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此酿成的相应损构怨服务。若是基金托 管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金财富损失的，基金托管东说念主应承担 相应服务。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （五）基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对基金投资流通受限证 券进行监督。 关问题的文书》等相关法律法则国法。 理办法》范例的非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁定 期的可走动证券，不包括由于发布首要音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购走动中的质押券等流通受限证券。 等端正轨制并提供给基金托管东说念主。基金不断东说念主应当根据基金的投阅历长入流动性的需要合理 安排流通受限证券的投资比例，并在干系轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。 基金投资非公拓荒行股票，基金不断东说念主还应提供流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不 限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例箝制情况。   基金不断东说念主应至少于初度履行投资指示之前两个服务日将上述尊府书面发至基金托管 东说念主，保证基金托管东说念主有有余的时候进行审核。基金托管东说念主应在收到上述尊府后两个服务日内， 以书面或其他两边招供的面容阐述收到上述尊府。 关流通受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献(如有)：   拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认 购的数目、价钱、总成本、总成本占基金财富净值的比例、已捏有流通受限证券市值占财富 净值的比例、资金划付时候等。 介泄漏所投资非公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金财富净值的比例、锁按时等信息。 相关书面信息。基金托管东说念主合计上述尊府可能导致基金出现风险的，有权要求基金不断东说念主在 投资流通受限证券前就该风险的排斥或注意瓜代进行补充书面讲解，并保留查抄基金不断东说念主 风险不断部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估申诉等备查尊府的权利。不然，基金 托管东说念主有权拒却履行相关指示。因拒却履行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担 任何服务，并有权申诉中国证监会。   如基金不断东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求不断。若是基金 托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何服务。若是基金托管东说念主莫得切实履行监督职责，导 致基金出现风险，基金托管东说念主应承担连带服务。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （六）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。      基金不断东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立按时对账机制，确保基金银行入款业务账 目及核算的信得过、准确。基金不断东说念主应当按摄影关法则国法，与基金托管东说念主、入款机构强项 干系书面合同。基金托管东说念主应根据相关干系法则及合同对基金银行入款业务进行监督与核查， 严格审查、复核干系合同、账户尊府、投资指示、入款证实书等相关文献，切实履行托管职 责。      基金不断东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格降服《基金法》、《运作办法》 等相关法律法则，以及国度相关账户不断、利率不断、支付结算等的各项国法。      基金投资银行入款的，基金不断东说念主应根据法律法则的国法及基金合同的约定，细则相宜 条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行 入款的走动敌手是否相宜相关国法进行监督。如基金不断东说念主在基金投资运作之前未向基金托 管东说念主提供入款银行名单的，视为基金不断东说念主招供通盘银行。      （七）基金托管东说念主应当依照法律法则和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定财富 处置和信息泄漏等方面的复核和监督。      当基金捏有特定财富且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金不断东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      （八）基金托管东说念主根据相关法律法则的国法及基金合同的约定，对基金财富净值计算、 各种基金份额净值计算、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分配、干系信 息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐述数据等进行监督和核查。      （九）基金托管东说念主发现基金不断东说念主的上述事项及投资指示或践诺投资运作违抗法律法则、 基金合同和本托管合同的国法，应实时以电话提醒或书面教唆等面容文书基金不断东说念主限期纠 正。基金不断东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金不断东说念主收到书面文书后应 鄙人一服务日前实时查对并以书面形式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证，讲解违章原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内， 基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金不断东说念主改正。基金不断东说念主对基金托管东说念主 文书的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。若是基金托管东说念主未能 切实履行监督职责，导致基金出现风险或酿成基金财富损失的，基金托管东说念主应承担相应服务。      （十）基金不断东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法则、基金合同和本托管合同 对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金不断东说念主应在国法时候内答复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法则、基金合同和本托 管合同的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的事项，基金不断东说念主应积极配合提供干系数 据尊府和轨制等。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （十一）若基金托管东说念主发现基金不断东说念主依据走动范例依然收效的指示违抗法律、行政法 规和其他相关国法，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边招供的其他面容通 知基金不断东说念主，由此酿成的相应损失由基金不断东说念主承担。   （十二）基金托管东说念主发现基金不断东说念主有首要违章行动，应实时申诉中国证监会，同期通 知基金不断东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金不断东说念主无正大事理，拒却、阻 挠对方根据本托管合同国法诈欺监督权，或采选拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主淡薄劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金不断东说念主对基金托管东说念主的业务监督、核查   （一）基金不断东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金不断东说念主计算的基金财富净值和各种基金份额净值、根据基金不断东说念主指示办理计帐交 收、干系信息泄漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金不断东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不断、未 履行或无故蔓延履行基金不断东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本合同极端他相关国法时，应实时以书面形式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应实时查对并以书面形式给基金不断东说念主发出回函，讲解违章原因及纠正期限，并 保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金不断东说念主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金不断东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 干系尊府以供基金不断东说念主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在国法时候内答复基金不断东说念主并 改正。   （三）基金不断东说念主发现基金托管东说念主有首要违章行动，应实时申诉中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无正大事理，拒却、松懈 对方根据本合同国法诈欺监督权，或采选拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严 重或经基金不断东说念主淡薄劝诫仍不改正的，基金不断东说念主应申诉中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 令，基金托管东说念主不得自走时用、责罚、分配基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账不断，寂寥核算，确保基金财产的完好意思与寂寥。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 如有特殊情况两边可另行协商不断。 期并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基金管 理东说念主采选瓜代进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金不断东说念主应负责向相关当事东说念主追偿 基金财产的损失，基金托管东说念主对此赐与必要的配合与协助，但不承担任何相应服务。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 该账户由基金不断东说念主托付登记机构开立并不断。 捏有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关国法后，基金不断东说念主应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在国法时候内，遴聘具有从事证券干系 业务阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资申诉，验资申诉需对发起资金提供方极端捏有 份额进行专门讲解。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为 灵验。 事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和不断   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头开设本基金的基金托管专户，看守基金财产的银行入款。 该基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主集合计帐模式下，代表所托管的包括本基金财产 在内的通盘托管财富与中国证券登记结算有限服务公司进行一级结算的专用账户。该账户的 开设和不断由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行径，均需通过基金托管东说念主的基金托 管专户进行。基金托管东说念主可根据践诺情况需要，为本基金开立资金计帐辅助账户，以办理相 关的资金汇划业务。基金不断东说念主应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需尊府。   基金托管专户的开立和使用，限于安闲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金不断 东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行径。   基金托管专户的不断应相宜《东说念主民币银行结算账户不断办法》、《现款不断暂行条例》、 《东说念主民币利率不断国法》、《利率不断暂行国法》、《支付结算办法》以及银行监管机构的 其他国法。   （四）按时入款账户   基金财产投资按时入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或捏造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。本着便于本基金的安全看守和日常监督核查的原则，入款行应尽量遴聘  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 基金托管东说念主承办行所在地的分支机构。对于任何的按时入款投资，基金不断东说念主齐必须和入款 机构强项按时入款合同，约定两边的权利和义务，该合同看成划款指示附件。该合同中必须 有如下明确条目：“入款证实书仅可用于入款、支款，不可用于出借、质押或转让等任何其 他行动。除合同另有国法外，本息到期送还或提前支取的通盘款项必须划至托管专户（明确 户名、开户行、账号等），不得划入其他任何账户”。如按时入款合同中未体现前述条目， 基金托管东说念主有权拒却按时入款投资的划款指示。在取得入款证实书后，基金托管东说念主看守证实 书底本或者复印件。基金不断东说念主应该在合理的时候内进行按时入款的投资和支取事宜，若基 金不断东说念主提前支取或部分提前支取按时入款，若产繁殖差（即本基金已计提的资金利息和提 前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金不断东说念主和基金托管东说念主两边协商解 决。      （五）债券托管账户的开设和不断      基金合同收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、银 行间阛阓登记结算机构的相关国法，在中央国债登记结算有限服务公司和银行间阛阓计帐所 股份有限公司开立债券托管账户，捏有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓 债券的结算。      （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不断 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 金不断东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行径。 用由基金不断东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主计帐服务，基 金不断东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限服务公司的国法履行。 的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系国法，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的国法履行。      （八）其他账户的开立和不断 不断东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按相关国法使用并不断。   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      （九）基金财产投资的相关什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的看守      基金财产投资的相关什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的看守库，也 可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳 分公司或单据营业中心的代看守库，看守凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金不断东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构践诺 灵验箝制的财富不承担看守服务。      （十）与基金财产相关的首要合同的看守      与基金财产相关的首要合同的签署，由基金不断东说念主负责。由基金不断东说念主代表基金签署的、 与基金财产相关的首要合同的原件分别由基金不断东说念主、基金托管东说念主看守。除本合同另有国法 外，基金不断东说念主代表基金签署的与基金财产相关的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息泄漏合同及基金投资业务中产生的首要合同，基金不断东说念主应保证基金不断东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份底本的原件。首要合同的看守期限为基金合同停止后 20 年。      对于无法取得二份以上的底本的，基金不断东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。      五、基金财富净值计算与复核      （一）基金财富净值的计算、复核与完成的时候及范例      基金财富净值是指基金财富总值减去基金欠债后的价值。      各种基金份额的基金份额净值是按照每个估值日，该类基金份额的基金财富净值除以当 日该类基金份额的基金份额余额数目计算。宽阔情况下，本基金各种基金份额的基金份额净 值的计算结果精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。若单个通达日内，本基金某类基金份额的净赎回请求（赎回请求份额总额加上基 金退换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金退换中转入请求份额总额后的 余额）最初前一通达日日终该类基金份额的基金总份额的 30%，基金不断东说念主可将基金份额净 值的计算结果保留到少量点后 8 位，少量点后第 9 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。国度另有国法的，从其国法。      基金不断东说念主每个估值日计算基金财富净值及各种基金份额的基金份额净值，并按国法公 告。      基金不断东说念主应每个估值日对基金财富估值，但基金不断东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金不断东说念主每个估值日对基金财富估值后，将各种基金份额的基金份额 净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不断东说念主按约定对外公布。      （二）基金财富估值方法和特殊情形的处理  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      基金所领有的股票、基金份额、债券、财富支捏证券等各种有价证券和银行入款本息、 应收款项、备付金、保证金和其它财富及欠债。      （1）基金的估值      ①投资于境内非货币阛阓基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。      ②投资于境内货币阛阓基金，如基金不断东说念主泄漏万份收益，则按所投资基金前一估值日 后至估值日历间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如基金不断东说念主泄漏份额净值， 则按所投资基金的基金不断东说念主泄漏的估值日份额净值估值。      ①投资于走动所走动型通达式指数基金（ETF 基金，不含 ETF 说合基金），按估值日所 投资基金的收盘价进行估值。      ②投资于境内上市通达式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值进行估值。      ③投资于境内上市按时通达式基金、阻滞式基金，按估值日所投资基金的收盘价进行估 值。当基金不断东说念主合计所投资基金按上述条目进行估值存在不公允时，应与托管东说念主协商一致 收受合理的估值时刻或估值圭臬细则其公允价值。      ④投资于境内上市走动型货币阛阓基金，如基金不断东说念主泄漏份额净值，则按所投资基金 的基金不断东说念主泄漏的估值日份额净值进行估值；如基金不断东说念主泄漏万份（百份）收益，则按 所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收 益。 基金不断东说念主根据以下原则进行估值：      ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。      ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无走动，且最近走动日后经济环境未发生重 大变化，以最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变化的，可使用 最新的基金份额净值或参考肖似投资品种的现行市价及首要变化因素，治愈最近走动市价， 细则公允价值。      ③若是所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金不断东说念主应 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、捏仓份额等因素合理 细则公允价值。      （2）证券走动所上市的有价证券的估值（不包括基金）  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及 首要变化因素，治愈最近走动市价，细则公允价钱； 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值； 挂牌转让的财富支捏证券，收受估值时刻细则公允价值；在估值时刻难以可靠计量公允价值 的情况下，按成本估值；   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 行股票时公司推进公拓荒售股份、通过大量走动取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购走动中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会相关国法细则公 允价值； 活跃阛阓上未经治愈的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公允 价值的情况下，应付阛阓报价进行治愈以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓行径或市 场行径很少的情况下，应收受估值时刻细则其公允价值。   （4）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，按成本估值。   （5）统一证券同期在两个或两个以上阛阓走动的，按证券所处的阛阓分别估值。   （6）汇率估值方法   创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   估值计算中触及港币对东说念主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基准： 当日中国东说念主民银行公布的东说念主民币与港币的中间价。若无法取得上述汇率价钱信息时，以基金 托管东说念主所提供的合理公开外汇阛阓走动价钱为准。   （7）基金捏有的银行按时入款或文书入款以本金列示，按合同或合同利率逐日阐述利 息收入。   （8）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市走动的股票履行。   （9）如有充分事理标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金不断东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （10）当发生大额申购或赎回情形时，基金不断东说念主不错收受舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性。   （11）干系法律法则以及监管部门有强制国法的，从其国法。如有新增事项，按国度最 新国法估值。   如基金不断东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、范例及干系法 律法则的国法或者未能充分留心基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商不断。   根据相关法律法则，基金财富净值计算和基金管帐核算的义务由基金不断东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金不断东说念主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金不断东说念主对基金净值的计算结果 对外赐与公布。   （1）基金不断东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（9）、（10）项进行估值时，所酿成的 过错不看成基金份额净值估值极端处理。   （2）由于不可抗力，或证券走动所、证券登记结算机构或入款银行等级三方机构发送 的数据极端等原因，基金不断东说念主和基金托管东说念主诚然依然采选必要、适合、合理的瓜代进行检 查，但未能发现极端的，由此酿成的基金财富估值极端，基金不断东说念主和基金托管东说念主奉命补偿 服务。但基金不断东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的瓜代排斥或消弱由此酿成的影响。   （三）实施侧袋机制期间的基金财富估值   本基金实施侧袋机制的，应根据基金合同的约定对主袋账户财富进行估值并泄漏主袋账 户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户份额净值。   （四）基金份额净值极端的处理面容   基金不断东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的瓜代确保基金财富估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值极端时，视为基金份 额净值极端。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）      本基金运作过程中，若是由于基金不断东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾酿成估值极端，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的服务东说念主应当对由于该 估值极端遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值极端处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不可意想、不可幸免、 不可克服，则属不可抗力。      上述估值极端的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值极端已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值极端服务方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值极端发生的用度由估值极端服务方承担；由于估值极端服务方未 实时更正已产生的估值极端，给当事东说念主酿成损失的，由估值极端服务方对径直损失承担补偿 服务；若估值极端服务方依然积极和洽，况且有协助义务确当事东说念主有有余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值极端服务方应付更正的情况向相关当事东说念主进行确 认，确保估值极端已得到更正。      （2）估值极端的服务方对相关当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责，况且仅对 估值极端的相关径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值极端而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值极端 服务方仍应付估值极端负责。若是由于获取不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值极端服务方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；若是获 得不当得利确当事东说念主依然将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然获取的赔 偿额加上依然获取的不当得利返还的总和最初其践诺损失的差额部分支付给估值极端服务 方。      （4）估值极端治愈收受尽量收复至假定未发生估值极端的正确情形的面容。      （5）按法律法则国法的其他原则处理估值极端。      估值极端被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：      （1）查明估值极端发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值极端发生的原因细则 估值极端的服务方；      （2）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极端酿成的损失进行评估；      （3）根据估值极端处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极端的服务方进行更正和补偿 损失；  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （4）根据估值极端处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极端的更正向相关当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值计算出现极端时，基金不断东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采选合理的瓜代古老损失进一步扩大。   （2）极端偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不断东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；极端偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不断东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有国法的，从其国法处理。若是行业另有通行 作念法，基金不断东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （五）暂停估值的情形 基金不断东说念主应当暂停估值；   （六）基金管帐轨制   按国度相关部门国法的管帐轨制履行。   （七）基金账册的建立   基金不断东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉。基金不断东说念主独飞速成就、记录 和看守本基金的全套账册。若基金不断东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金 不断东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的计算和公告的，以基金不断东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金不断东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金不断东说念主编制的基金财务报表后，进行寂寥的复核。查对不符时， 应实时文书基金不断东说念主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金不断东说念主应当在每月结果后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 的编制；在每年结果之日起 3 个月内完成基金年度申诉的编制。基金年度申诉中的财务管帐 申诉应当经过相宜《中华东说念主民共和国证券法》国法的管帐师事务所审计。基金合同收效不及 两个月的，基金不断东说念主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （2）报表的复核   基金不断东说念主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不断东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行治愈， 治愈以国度相关国法为准。   基金不断东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核干系报表及申诉。   六、基金份额捏有东说念主名册的登记与看守   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金登记机构根据基金不断东说念主的指示编制和看守，基金不断东说念主和基金托管东说念主应分 别看守基金份额捏有东说念主名册，保存期不低于法律法则国法的最低期限。   基金不断东说念主应当实时向基金托管东说念主提交基金份额捏有东说念主名册，                             《基金合同》收效日、                                      《基 金合同》停止日等触及到基金过失事项日历的基金份额捏有东说念主名册应于发寿辰后十个服务日 内提交。   基金托管东说念主以电子版形式妥善看守基金份额捏有东说念主名册，并按时刻成光盘备份，保存期 不低于法律法则国法的最低期限。基金托管东说念主不得将所看守的基金份额捏有东说念主名册用于基金 托管业务之外的其他用途，并应降服守密义务。若基金不断东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无 法妥善看守基金份额捏有东说念主名册，应按相关法则国法各自承担相应的服务。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金不断东说念主应将相关尊府送交基金托 管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好意思性。基金托管东说念主不得将 所看守的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应降服守密义务。   七、争议不断面容   因本合同产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商不断，协商不可不断的，任何 一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，根据该院那时灵验的仲裁国法进行仲裁，仲裁的地 点在深圳，仲裁裁决是末端性的，对两边当事东说念主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非 仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，两边当事东说念主应谨守基金不断东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续忠实、资料、 尽责地履行基金合同和本托管合同国法的义务，留心基金份额捏有东说念主的正当权益。   本合同受中国法律（为本合同之见解，不含港澳台立法）统领。   八、托管合同的修改与停止  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）   （一）托管合同的变更范例   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的国法有任何突破。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同停止出现的情形  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）             第二十二部分 基金份额捏有东说念主服务   如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请实时通过下述面容辩论基金管 理东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面交融本招募讲解书，并同意全部内容。   对基金份额捏有东说念主的服务主要由基金不断东说念主、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理东说念主提供的主要服务内容。基金不断东说念主根据基金份额捏有东说念主的需要和阛阓的变化，有权在符 正当律法则的前提下，增多和修改干系服务神色。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金不断东说念主不承担任何服务。   一、电子渠说念服务   机构投资者通过基金不断东说念主网站，个东说念主投资者通过基金不断东说念主网站或微信公众号，可享 有场外基金走动查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东说念主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东说念主不错利用基金不断东说念主网站等获取基金和基金不断东说念主的各种信息，包括基金的法律 文献、基金公告、按时申诉和基金不断东说念主最新动态等各种最新尊府。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和产物净值信息。 业务研究、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金不断东说念主呼唤中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠说念。客户投诉实 行分级不断、限期处理。呼唤中心负责追踪投诉处理的全过程，并将处理结果答复客户。   四、基金份额捏有东说念主走动尊府的寄送及发送服务   基金不断东说念主提供场酬酢易电子邮件对账单、场酬酢易手机短信对账单服务，基金不断东说念主 将以电子邮件或手机短信面容向定制的个东说念主投资者按时发送，尊府（含电子邮件地址及手机 号码）省略的除外。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新） 请以本基金基金合同和招募讲解书干系条目为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资东说念主可到走动网点打印或通过走动网点提供的自助、电话、网上服务等渠说念查询。   五、各种讲座、推介会、谈话会和巡回路演   基金不断东说念主按时或不按时举办各种讲座、推介会、谈话会和巡回路演，实时与投资者分 享国表里经济和阛阓最新动态，先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理谈话会   基金不断东说念主不按时举办基金司理谈话会，邀请机构客户与基金司理进行相通，与投资者 共享基金投资理念，分析国表里经济阵势、金融政策及投资契机。   七、基金不断东说念主客户服务说合面容   客户服务热线：400-868-0666（国内免资料话费）   基金不断东说念主网址：www.cjhxfund.com   电子信箱：cjkf@cjhxfund.com   微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）    创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                 第二十三部分 其他应泄漏事项              泄漏日历                      标题                             基金中基金（FOF）2024 年第 1 季度申诉                             基金中基金（FOF）2023 年年度申诉                             金产物在直销柜台实施费率优惠的公告                             基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度申诉                             基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度申诉                             基金中基金（FOF）基金司理变更公告                             基金中基金（FOF）基金司理变更公告                             基金中基金（FOF）2023 年中期申诉                             金参与公开召募基础设施证券投资基金投资                             并修改基金合同等法律文献的公告                             基金中基金（FOF）2023 年第 2 季度申诉  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）        第二十四部分 招募讲解书存放极端查阅面容   本招募讲解书存放在本基金不断东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构的住所，投资东说念主可在办 公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募讲解书复制件或复印件，但应以招募讲解书底本 为准。基金不断东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金不断东说念主的网站（www.cjhxfund.com）查阅和下载招募讲解书。  创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（2024 年 10 月）招募讲解书（更新）                第二十五部分 备查文献   （一）中国证监会准予创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 注册的文献；   （二）《创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》；   （三）《创金合信佳和稳当一年捏有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管合同》；   （四）法律意见书；   （五）基金不断东说念主业务阅历批件、营业派司；   （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司；   （七）中国证监会要求的其他文献。